在业务存续期间，对个人客户身份的了解，还可以要求客户提供以下哪些材料，进一步识别客户身份（）

A、结婚证

B、完税证明

C、单位出具的收入证明

D、驾驶证

A、金融机构应遵循了解你的客户的原则

B、金融机构无需关注对受益所有人的识别

C、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应及时提醒客户更新资料信息

D、客户为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途

A、识别客户身份， 并通过来源可靠、 独立的证明文件、 数据或者信息核实客户身份

B、识别受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份

C、了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图， 并酌情获取相关信息

D、对业务关系采取持续的尽职调查， 审查业务存续期间发生的交易， 以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息

正确

错误

A、确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B、确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人

C、了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息

D、对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告

A、-银行机构可以根据自身把控风险的程度，自主选择是否为单位客户开展反洗钱身份识别

B、-银行机构为单位客户开立存款账户，应开展反洗钱客户身份识别，采取合理措施了解单位客户的业务性质与股权或者控制权结构

C、-客户需填写《单位受益所有人及机构涉税信息登记表》，银行机构在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况

D、-银行机构在识别单位客户受益所有人的过程中，应了解、收集并妥善保管客户股权或者控制权的相关信息客户股东或者董事会成员登记信息

A、在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

A、真实性

B、有效性

C、全面性

D、完整性

A、开展加强型尽职调查，深入了解客户经营活动状况和财产来源，对客户背景及交易情况进行强化调查，对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，询问客户交易目的、核实客户交易动机，确保交易活动符合客户风险状况。

B、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。

C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

D、为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。