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[多选]

对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（)

A、在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

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第1题

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

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第2题

客户身份尽职调查措施包括哪些？

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第3题

新开客户识别主要核查（)等要素。

A、客户身份信息

B、调查措施

C、调查结论

D、关注程度

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第4题

业务存续期间，客户出现以下哪些情形时，应及时开展强化型尽职调查，更新维护相关信息，重新评定客户洗钱风险。（)

A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更

B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的

C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的

D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

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第5题

从事信贷业务的银行业从业人员应该忠于职责，专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查，监控风险。()

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第6题

信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。但可以为客户开立匿名或假名账户等。（)

是

否

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第7题

小微贷款尽职要求中，调查环节的尽职要求至少包括以下内容（)。

A、调查借款人、担保人和其他还款义务人基本信息

B、客观测算借款人的信贷资金需求量

C、对客户信用等级进行评定，对押品价值进行客观评估

D、是否符合国家经济金融方针政策，及系统内部信贷制度规定要求

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第8题

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，尽职调查时应通过关注（)掌握借款人的真实财务状况。

A、现金

B、存货

C、应收账款

D、应付账款

E、资金循环周期

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第9题

尽职调查通常分为法律、财务、业务三部分，以下不属于法律尽职调查关注的重点问题的是（)。
A.诉讼及仲裁
B.债务及对外担保情況
C.历史沿革问题
D.企业近35年的盈利情况

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第10题

要求信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况的准则是（)
A.爱岗敬业
B.客观公正
C.了解客户
D.强化服务

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第11题

银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职（)管理。

A、调查

B、审查

C、审批

D、授信后

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