题目内容 (请给出正确答案)
对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:()。
[多选]

对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:()。

A、开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。

B、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。

C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。

查看答案
更多“对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:(…”相关的问题
第1题
根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》,对较高风险、高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于()

A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B、适当延长客户身份资料的更新周期

C、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

D、对交易及其背景情况做更为深入的调查,了解客户的业务和产品偏好,询问客户交易目的,核实客户交易动机

E、经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系

点击查看答案
第2题
对风险较高客户的控制措施金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施一般不包括()。

A、对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机

B、适度提高交易监测的频率及强度

C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D、中止业务关系

点击查看答案
第3题
对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于调高客户洗钱和恐怖融资风险等级,对涉案账户限制账户功能、调低交易限额等。()

正确

错误

点击查看答案
第4题
对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于()等

A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

B、以客户为单位限制账户功能

C、调低交易限额

D、采取标准化尽职调查

点击查看答案
第5题
可疑交易报告报送后,应当适时采取合理的后续控制措施,其包括但不限于以下内容()

A、加强交易监控和报告

B、调高客户风险等级

C、实施客户及账户管控

D、等待报告结果反馈后再做决定

点击查看答案
第6题
对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于哪些措施()。

A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

B、调低客户洗钱和恐怖融资风险等级

C、以客户为单位限制账户功能

D、调低交易限额

点击查看答案
第7题
在业务关系持续期间,如客户的洗钱风险等级被评为高风险或较高风险的,经营单位应重新识别客户的受益所有人,要求客户提供完整的受益所有人识别材料,并对客户提供的材料进行核实。届时无法完成核实工作的,经营单位应采取终止业务关系等风险控制措施()

点击查看答案
第8题
符合哪些情形的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级()。

A、曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户

B、采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户

C、拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户

D、反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户

点击查看答案
第9题
《辽宁省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定,各法人行社对于可疑交易报告涉及的客户或账户,应适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于:()。

A、调高客户风险等级

B、经本机构高管人员审批后,以客户为单位限制账户交易方式、规模

C、经本机构高管人员审批后,以客户为单位限制账户交易频率、调低交易限额;

D、经本机构高管人员审批后,拒绝提供金融服务乃至终止业务关系等。

点击查看答案
第10题
高风险客户贷款,是指借款人及其家庭成员、企事业法定代表人等高风险客户群体尚未结清的贷款,但不包括高风险家庭贷款、高风险企事业贷款()

点击查看答案
第11题
银行对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别时,应根据业务特点、业务开展区域和客户群体等实际情况,区分新业务和存量业务,综合考虑确定风险因素,可参考客户声誉、客户类型或群体、交易渠道、交易特征、业务特点、业务开展区域等,包括但不限于哪些参考因素()。

A、已被银行列入洗钱高风险分类,或被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门纳入限制性分类管理目录或重点监管名单

B、因重大违规行为,近一年内被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门行政处罚、风险提示或通报

C、客户身份信息存在疑问、背景不明,或者无法获取足够信息对客户背景进行评估,如无正式固定办公经营场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、身份信息存疑的新创建业务关系的客户等

D、新设立或新开户即开展大额频繁跨境交易,或长期睡眠账户突然出现大额频繁跨境交易,且无合理理由

点击查看答案
发送账号至手机
获取验证码
发送
温馨提示
该问题答案仅针对搜题卡用户开放,请点击购买搜题卡。
马上购买搜题卡
我已购买搜题卡, 登录账号 继续查看答案
重置密码
确认修改
搜题
如果结果不匹配,请 联系老师 获取答案
搜索
如果结果不匹配,请 联系老师 获取答案