公安部涉诈模型相关客户申诉网点核实及上报流程（）

第1题

公安部涉诈模型相关客户申诉时，地市管理机构后台需核实网点反馈的情况，并查询客户（）个月内的交易明细

A、3

B、6

C、9

D、12

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第2题

对于无法排除可疑的公安部涉诈模型预警客户，应由（）网点拨打96110联系当地反诈中心，并填写审查表，提供交易资料（含交易流水）、开户清单，移送反诈中心

A、开户所在地

B、客户申诉经办

C、客户户籍地

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第3题

对因公安部日清空试卡监测模型被止付客户的解析口径为（）

A、您好，我行监测到您的账户交易存在异常，为保障您的资金安全，对账户进行了止付管控

B、我行将与您进一步核实用卡情况，经核实排除风险的，将尽快予以解除

C、如存在电信诈骗等风险特征，为确保您的账户及资金安全，我行将移交当地反诈中心进一步排查，感谢您的理解与配合

D、您不清楚的地方，可以联系当地反诈中心

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第4题

近期客户方某持身份证及社保卡网点咨询社保卡为何被止付，柜员查询为系统自动止付，指引客户咨询当地反诈中心。次日客户反馈已咨询反诈中心，反诈中心要求银行提供系统查询结果，以便协助客户解决问题。此时柜员应采取以下哪种措施（）

A、将行内系统查询截图打印交给客户

B、按照柜面应诉操作指引中对客解释口径回复客户

C、逐级上报客户诉求

D、与反诈中心确认客户转述内容是否属实

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第5题

对于触发公安部日空试卡模型预警且核实确认为可疑风险账户的，应（）

A、立即停用账户

B、报告当地反诈中心

C、短信通知客户

D、移送反洗钱管理部门，上报可疑报告

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第6题

如公安部涉诈模型预警客户的交易明细中存在（），可初步排除可疑

A、信贷、理财、基金、保险、定期储蓄、信用卡还款

B、生活用卡行为（如购物消费记录，滴滴出行、饿了么等）等正常用卡情况

C、分散转入集中转出

D、存在大量同名账户互转情况

E、集中转入分散转出

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第7题

账户因公安部涉诈模型被止付，无法排除可疑的，应由二分运营管理部或同级代理机构及时向（）反馈，由（）联系（）移送线索（按要求填写《涉诈风险账户审查表》），与属地反诈中心做好对接沟通

A、地市运营管理部门；地市运营管理部门；本地市反诈中心驻点人员

B、地市运营管理部门；地市运营管理部门；本地市反诈中心人员

C、地市安全保卫部门；地市安全保卫部门；本地市反诈中心驻点人员

D、地市安全保卫部门；地市安全保卫部门；本地市反诈中心人员

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第8题

A．客户收到短信提示：【中国农业银行】尊敬的客户，您名下尾号****的账户，被公安机关认定为电信网络诈骗涉案账户，为保护您的权益，根据中国人民银行有关规定，请您务必于3个自然日内到我行任一网点重新核实身份，以免影响您名下其他账户的正常使用。若您对公安机关的认定结果有疑义，请及时联系公安机关进行确认，我行将根据公安机关确认结果对账户进行相应处理。感谢您的理解和大力支持
B．掌银、网银无法正常登录，提示语为：登录失败，您名下存在不符合人民银行有关规定的账户，已暂停您的电子渠道业务，请携带本人有效证件、账户到我行营业网点核实后恢复电子银行业务权限
C．不论客户表示是冒名开户还是本人开立，均需客户至网点处理
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第9题

分支机构做好从业人员执业行为监控，发现异常应及时处理，核实确认情况，向相关客户进行风险揭示及提示，通过客户回访、调取监控录像、访谈等多种形式排查从业人员是否涉嫌代客操作、全权委托、内幕交易、操作市场等行为，防范出借账户，违反帐户实名制等风险（）

是

否

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第10题

分支机构做好从业人员执业行为监控，发现异常应及时处理，核实确认情况，向相关客户进行风险揭示及提示，通过客户回访、调取监控录像、访谈等多种形式排查从业人员是否涉嫌代客操作、全权委托、内幕交易、操作市场等行为，防范出借账户，违反帐户实名制等风险（）

是

否

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