客户经理应按照客户制裁风险等级,定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的()天内完成。
A、30
B、45
C、60
D、90
A、30
B、45
C、60
D、90
A、极高风险客户:每6个月一次
B、高风险客户:每12个月一次
C、中风险客户:每24个月一次
D、中低风险及低风险客户:每48个月一次
A、加强型尽职调查
B、提高洗钱风险等级
C、暂停跨境业务
D、退出客户关系
A、极高风险
B、高风险
C、中高风险
D、中风险
A、《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》
B、《关于进一步加强跨境合规信息查询审核工作的通知》
C、《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
D、《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
A、客户与我行合作跨境业务一年及以上,未发现涉及制裁交易
B、客户CCS等级为中风险及以下
C、客户的经营范围,以及客户与境内、境外的贸易方相对固定
D、客户为行业重点客户、总行一级分行核心客户,或世界五百强企业,或年度进出口额等值1000万美元及以上
A、由较低风险级别向上调整的,需注明理由并经本级机构审核人员同意。
B、由中风险及以下级别逐级向下调整的,需注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意。
C、由极高风险、高风险逐级向下调整的,需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意。
D、总行直营部门申请客户风险等级向下调整的,需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。
A、由较低风险级别向上调整的,注明理由后无需审核可直接调整。
B、由中风险及以下级别逐级向下调整的,需注明理由后上报二级分行相关部门审核。
C、极高风险、高风险逐级向下调整的,需注明理由后逐级上报总行相关部门审核。
D、对于客户部门和反洗钱主管部门意见不一致的,需提交一级分行承担反洗钱职责的专业委员会审批。