理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问,能用浅显易懂的语言给出专业的回答()
是
否
是
否
A、有效识别客户身份
B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D、提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知并确认客户抄录了风险确认语句
A、1了解客户理财需求、2客户询问理财产品、3完成客户风险评测
B、1客户询问理财产品、2了解客户理财需求、3完成客户风险评测
C、1完成客户风险评测、2了解客户理财需求、3客户询问理财产品
A、风险偏好
B、风险认知能力
C、风险承受能力
D、购买理财产品能力
A、有效识别客户身份
B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D、了解客户企业经营情况及资产负债水平
A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
A、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
B、确认客户抄录了风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
C、有效识别客户身份
D、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
A、投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B、投资应遵循组合设计的最大风险止损原则,防止投资失败影响家庭整体财务状况
C、投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化
D、不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会
A、有效识别客户身份
B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;提醒客户阅读销售文件;
C、确认客户抄录了风险确认语句
D、以上事项都是