销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,需注意事项不包括以下哪项()
A、有效识别客户身份
B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D、了解客户企业经营情况及资产负债水平
A、有效识别客户身份
B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D、了解客户企业经营情况及资产负债水平
A、有效识别客户身份
B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;提醒客户阅读销售文件;
C、确认客户抄录了风险确认语句
D、以上事项都是
A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
A、有效识别客户身份
B、向客户介绍销售流程及收费标准及方式
C、了解客户风险承受能力
D、提醒客户阅读风险揭示书和权益须知
A、有效识别客户身份
B、向对公理财客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C、了解客户投资期限和流动性要求
D、提醒客户阅读销售文件
A、有效识别投资者身份
B、了解投资者需求
C、向投资者详细介绍产品情况
D、提醒投资者阅读产品销售文件
E、确认投资者抄录了风险确认语句
A、散布虚假信息,扰乱市场秩序
B、违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
A、诋毁其她机构理财产品或销售人员
B、散布虚假信息,扰乱市场秩序
C、违规接受客户全权委托,擅自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D、对的引导客户购买适合理财产品
E、预约客户购买即将发售理财产品
A、擅自私下代理销售或变相代销任何未经总行正式发售的理财产品
B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售,采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C、未具备相应销售资质的营销人员从事理财产品销售
D、违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、赎回等交易;挪用客户认购、申购、赎回资金
E、违规单方面对客户做出与实际情况不相符的收益保证或盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担