题目内容（请给出正确答案）

[判断]

客户无合理理由倾向通过中介机构、第三方或现金投保。这是客户的自由选择，我们无需质疑（）

是

否

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第1题

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程;不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。（)

是

否

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第2题

金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？

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第3题

对有合理理由认为客户风险等级与其实际情况不符的，网点反洗钱人员需通过系统向反洗钱中心提交风险等级变更申请（）

是

否

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第4题

发生以下哪些情形，各分支机构应及时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易，并提交《涉及恐怖活动资产冻结登记簿》，由总公司核实确认（)

A、各省级分公司风险管理部通过可疑交易监测系统中的黑名单子模块发现业务系统中关系人信息与反洗钱及反恐怖融资名单进行自动比对并匹配成功情形的

B、各分支机构有合理理由怀疑客户属于名单范围的

C、各分支机构有合理理由怀疑客户属于一级客户的

D、各分支机构有合理理由怀疑客户属于高风险客户的

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第5题

（）是严防外部风险向银行内部渗透的内容。

A、严禁套取银行信贷资金进行投资

B、严禁过度客户资金，资金进行投资

C、严禁利用工作时间进行股票、外汇等投资

D、警惕第三方中介机构向我行客户进行营销

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第6题

客户通过平台购买了一件羽绒服，满足以下哪些条件可以申请无理由退货（）

A、客户收货后，已剪掉吊牌

B、客户仅试穿，包装吊牌均完整

C、签收后三天内，提交退货申请

D、客户选择7天无理由提交售后

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第7题

如果催收过程中客户或者第三方出现明显的投诉倾向，催收员在无过错的情况下可以继续施压客户进行催收（）

是

否

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第8题

业务存续期间，客户出现以下哪些情形时，应及时开展强化型尽职调查，更新维护相关信息，重新评定客户洗钱风险。（)

A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更

B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的

C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的

D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

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第9题

金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以()向所在地中国人民银行或者其分支机构报告。

A、电子形式或书面形式

B、电子形式和书面形式

C、电子形式

D、书面形式

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第10题

下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告围的是（)
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大梁资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第11题

有下列情形之一的，合规总监、合规部可以对负有责任的单位和员工采取合规问责措施（）

A、因经营管理或执业行为被采取监管处罚

B、无合理理由，存在未及时办理证券从业登记、不参加后续职业培训，或无资格展业的情况

C、无正当理由，不组织开展或不参加合规宣传培训活动，致使公司相关管理制度或管理措施不能有效落实

D、未能有效履行反洗钱职责

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