对有合理理由认为客户风险等级与其实际情况不符的，网点反洗钱人员需通过系统向反洗钱中心提交风险等级变更申请（）

是

否

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第1题

业务存续期间，客户出现以下哪些情形时，应及时开展强化型尽职调查，更新维护相关信息，重新评定客户洗钱风险。（)

A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更

B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的

C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的

D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

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第2题

对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（)

A、在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

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第3题

商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评价，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括()个等级，并可根据实际情况进一步细分。

A、3

B、5

C、4

D、6

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第4题

发生以下哪些情形，各分支机构应及时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易，并提交《涉及恐怖活动资产冻结登记簿》，由总公司核实确认（)

A、各省级分公司风险管理部通过可疑交易监测系统中的黑名单子模块发现业务系统中关系人信息与反洗钱及反恐怖融资名单进行自动比对并匹配成功情形的

B、各分支机构有合理理由怀疑客户属于名单范围的

C、各分支机构有合理理由怀疑客户属于一级客户的

D、各分支机构有合理理由怀疑客户属于高风险客户的

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第5题

下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告围的是（)
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大梁资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第6题

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程;不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。（)

是

否

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第7题

从业机构发现或者有合理理由怀疑客户及其行为、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当资金金额或资产价值达到多少时，应当按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时提交可疑交易报告（)？
A.5万元人民币
B.10万元人民币
C.100万元人民币
D.不论资金金额或资产价值大小

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第8题

金融机构对有合理理由怀疑、有线索涉嫌洗钱犯罪的交易，应报送人行反洗钱监测分析中心，同时报人行当地分支机构与当地公安机关，并通知客户（）

是

否

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第9题

如果乙方有合理理由认为甲方违背了本协议条款的规定，乙方有终止向其提供服务的权利，甲方有权提出异议。甲方应当对乙方因此所遭受的所有损失和所支付的费用承担赔偿责任。乙方同时保留采取依法享有的其他救济措施（）

是

否

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第10题