开展理财顾问服务时,有以下重大违规和造成重大损失或负面影响的分支机构,应责令其限期改正()。
A、未按规定履行风险揭示与风险告知义务,或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的;
B、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
C、屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的;
D、多次出现客户投诉并得不到及时处理的;
E、为提升营销业绩,将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的。
A、未按规定履行风险揭示与风险告知义务,或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的;
B、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
C、屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的;
D、多次出现客户投诉并得不到及时处理的;
E、为提升营销业绩,将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的。
A、商业银行未保存客户评估资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的
C、商业银行未保存客户评估资料,不能证明产品销售是符合客户利益原则的
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的
A、不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B、可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C、可以为客户提供财务担保或承诺
D、可以为客户提供大部分财务担保或承诺
A、具备银行卡收单业务资质
B、开业一年以上,经营状况良好,无重大违规违纪行为,未发生过重大支付结算差错事故
C、内控制度健全,人员素质和数量符合管理要求,能对助农取款服务开展业务指导、监测和检查
D、当地中国人民银行分支机构要求的其他条件
A、违规开展个人贷款业务造成银行的
B、未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D、挪用单独管理的客户资产的
A、不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B、可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C、可以为客户提供财务担保或承诺
D、可以为客户提供大部分财务担保或承诺
A、操守与胜任能力
B、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C、个人理财顾问服务品质等进行
D、业务人员平时工作风格