本行为客户提供理财顾问服务必须向客户进行充分风险提示并要求客户签字确认。本行开展理财顾问服务特定情况下可以为客户提供财务担保或承诺。()

第1题

下列关于理财顾问服务特点的说法中，错误的是()。

A、主体是商业银行

B、服务的目的是实现客户资产增值

C、是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

D、是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

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第2题

下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有()。

A、商业银行未保存客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

C、商业银行未保存客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

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第3题

客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问或综合理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。()

正确

错误

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第4题

金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品,这是指()

A、中间银行业务

B、理财顾问服务

C、零售银行业务

D、私人银行业务

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第5题

客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问或综合管理理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。()

正确

错误

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第6题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是()。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第7题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。()

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第8题

在理财顾问服务中，商业银行只提供投资建议，不参与客户投资的具体操作，由客户进行最终决策。这体现了理财顾可服务()特点。

A、制度性

B、综合性

C、顾问性

D、专业性

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第9题

下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是() 。

A、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

B、客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

C、银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

D、银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

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第10题

有一位客户打来电话说他的汽车发生的故障已经修了几次仍没有修好。服务顾问首先应当做什么（)
A、弄清本服务站是否曾经修过这辆车
B、提议将车立即送到本服务站
C、请客户提供以前的维修单
D、向客户解释说，有时一个故障可能要经过多次努力才能修复

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第11题

理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务。（)
理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务。()

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