题目内容（请给出正确答案）

[单选]

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：()。

A、违规开展个人贷款业务造成银行的

B、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D、挪用单独管理的客户资产的

查看答案

更多“商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业…”相关的问题

第1题

下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有()。

A、商业银行未保存客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

C、商业银行未保存客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

点击查看答案

第2题

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由中国银行业协会依据相应的法律法规予以行政处罚。()

点击查看答案

第3题

中国银监会对我国商业银行开展个人理财业务是通过实行审批制和报告制来进行监督管理的。（)
中国银监会对我国商业银行开展个人理财业务是通过实行审批制和报告制来进行监督管理的。()

点击查看答案

第4题

中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。()

点击查看答案

第5题

商业银行在开展个人理财业务活动中，责任承担主体有的只有商业银行，有的只有投资者，有的是由商业银行和投资者共同承担。()

点击查看答案

第6题

A．商业银行理财业务是指商业银行接受客户委托，按照与客户事先约定的投资计划和收益与风险承担方式，对受托的客户财产进行投资和管理的金融服务
B．理财业务是商业银行的表内业务
C．商业银行开展理财业务时要承诺保本保收益
D．出现兑付困难时，商业银行不得以任何形式垫资兑付
E．商业银行开展理财业务，应当诚实守信
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第7题

下列选项中，属于商业银行对销售人员进行管理内容有（）。

A、建立健全个人理财业务管理体系

B、明确相关部门和人员的责任

C、对销售人员进行培训和考核

D、明确个人理财业务的管理部门

点击查看答案

第8题

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个:商业银行和客户（）

是

否

点击查看答案

第9题

商业银行办理下列业务，可以向个人信用信息基础数据库查询个人信用报告（)。

A、审核个人贷款申请或信用卡申请

B、审核个人能否作为担保人

C、对已发放的个人贷款进行贷后管理

D、个人理财

点击查看答案

第10题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是()。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

点击查看答案

第11题

商业银行应当制定个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性。()

正确

错误

点击查看答案

搜题

如果结果不匹配，请联系老师获取答案