A．商业银行理财业务是指商业银行接受客户委托，按照与客户事先约定的投资计划和收益与风险承担方式，对受托的客户财产进行投资和管理的金融服务
B．理财业务是商业银行的表内业务
C．商业银行开展理财业务时要承诺保本保收益
D．出现兑付困难时，商业银行不得以任何形式垫资兑付
E．商业银行开展理财业务，应当诚实守信
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第1题

下列关于个人理财业务预约、认购处理说法正确的有()。

A、客户预约同一期理财产品没有次数限制

B、客户预约同一期理财产品最多可以办理五次

C、对于个人理财业务,客户需在预约最终有效日前三日内至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购的,该预约额度取消

D、客户需在预约最终有效日前至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购的,该预约额度取消

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第2题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是()。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第3题

下列关于个人理财业务提前赎回处理说法错误的是（)。
A、部分赎回金额必须为倍增金额的整数倍
B、全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制
C、部分赎回后留存金额应大于等于最低投资金额
D、部分赎回后留存金额不受限制

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第4题

关于厅堂经理营销转介客户的要求，下面说法中不正确的是（)。
A.对等候客户实行有效管理，对所有等候客户营销推荐或发放近期产品宣传折页，关注仔细阅读宣传品的客户
B.结合客户动线，对在宣传屏或宣传资料架前停留，或主动咨询产品的客户重点关注，发现营销机会
C.向客户展示宣传信息或递送产品宣传折页，站在客户需求角度向其介绍产品特点及优势，对有兴趣的客户引导至相关岗位，实现产品营销
D.客户表达有理财、个贷相关业务需求或表示感兴趣时，厅堂经理可引导客户至理财销售专区或洽谈区进一步开展营销

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第5题

下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有() 。

A、理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益

B、保证客户的酬金安全，但不保证客户一定获得收益

C、属于综合理财服务业务活动

D、一般情况下理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率

E、通常银行有权提前终止理财协议

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第6题

下列关于国内速递业务网中的邮件处理中心说法正确的有（)。

A、包括航空邮件交换站

B、不包括航空邮件交换站

C、包括速递物流集散中心

D、不包括速递物流集散中心

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第7题

A、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
B、对于保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
C、对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
D、以上说法均正确

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第8题

银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，下列说法正确的是（)

A、不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员

B、不得用客户资金获取利益

C、不得利用内幕信息获取个人利益

D、不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议

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第9题

商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点的说法中，正确的是() 。

A、保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B、保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币) 以上