可实现跨境转移资金的业务，开展尽职调查的难度大，特别是当客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况，风险程度较高。()

第1题

在货物贸易跨境收付业务中银行可借助那些第三方途径开展单证审核及尽职调查？（）

A、货物贸易外汇监测系统

B、仓储公司、国际提单查询机构、船公司

C、行业协会等网站

D、海外联行或母行、本行其他分支机构

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第2题

在跨境业务竞争激烈的区域，银行可以根据跨境业务竞争和发展需要，降低尽职审查标准，但不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。()

正确

错误

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第3题

客户洗钱风险评估指标体系关于客户特性要素描述错误的是()。

A、客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低。

B、客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低。

C、股权或控制权关系越复杂，可辨识度越低，客户尽职调查的难度越大，风险程度越高。

D、客户经营存续时间越长，风险程度越高。

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第4题

对具有下列哪项异常特征的业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务：（）。

A、高频交易

B、30万元以下疑似分拆交易

C、关联交易

D、虚假交易依据：跨境人民币业务展业原则总则审核要点

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第5题

境外放款资金汇回入账应审核的材料包括（）。

A、申请书，主要内容包括但不限于汇回资金来源、对应的放款情况等

B、业务登记凭证

C、跨境人民币结算收款说明

D、银行认为尽职审查需提供的补充材料。

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第6题

对于跨境人民币总则对于客户分类符合以下特征之一的，可列为“关注客户”：（）。

A、企业或实际控制人被相关有权部门调查的

B、资金往来尤其是跨境资金流动、跨境人民币收支存在明显异常的

C、银行有权将业务规模大、影响范围广的客户列为关注

D、银行整体评估认为应被列为关注客户的

E、近一年被人民银行或其他监管部门通报，如检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类-关注客户

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第7题

外承包工程项下业务应分析承包工程各类情况，包括但不限于发包方、总包方和分包方之间的（），对交易背景的真实性和关联交易的合理性加强尽职审查并审慎办理。

A、权责划分

B、资金走向

C、所选结算币种

D、工程性质

E、工程质量依据：《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范，对外承包工程项下。

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第8题

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据()要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

A、财务会计

B、信用

C、风险控制

D、资金安全

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第9题

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的()、()、业务单据及客户的风险承受能力。

A、财务状况

B、信用等级

C、业务状况

D、资金风险

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第10题

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称特定的保险机构，是指开展有()的保险或者年金业务的机构。

A、投资价值

B、证券价值

C、现金价值

D、普惠价值

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第11题

常见的洗钱活动存在的途径和方式有()？

A、通过境内外银行帐户过渡，使非法资金进入金融体系

B、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移

C、非法吸收存款，隐瞒犯罪所得

D、利用别人的帐户提现，切断洗钱线索

E、通过购买彩票进行洗钱

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