题目内容（请给出正确答案）

[多选]

对具有下列哪项异常特征的业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务：（）。

A、高频交易

B、30万元以下疑似分拆交易

C、关联交易

D、虚假交易依据：跨境人民币业务展业原则总则审核要点

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第1题

农商银行应加强备付金头寸监控，严格备付金调拨业务操作，做好异常情况下的应急处置及报告等工作，有效防范流动性风险。()

正确

错误

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第2题

（运营主任）具有下列一种或多种特征的可疑交易，且存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，，拒绝为其办理转账业务（）

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C、拆分交易，故意规避交易限额

D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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第3题

根据《中国人民银行广州分行办公室关于进一步加强支付清算系统业务连续性管理的通知》，因台风、暴雨等自然灾害、事故灾难、突发社会安全事件或疫情等突发公共卫生事件；供电异常、区间网络通讯异常、应用系统故障或资源瓶颈；银行机构业务系统与支付系统之间的连接出现异常；银行机构系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题等重大事项，影响支付清算系统运行和业务处理的，应每隔1小时报告事件处置的进展直至处置结束，24小时内提交完整的事件分析和处置报告，2个工作日内以正式文件形式报送事件总结报告（）

是

否

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第4题

根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，银行办理货物贸易项下贸易融资，对下列开立进口信用证业务，银行应加强尽职审查并审慎
办理：（）

A、开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要，开证币种与客户实际经营需要明显不匹配。

B、开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品。

C、交易对手为关联企业。

D、对货权归属无法做出准确判断的。

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第5题

关于银行落实外汇业务展业三原则以下哪种做法不正确：()。

A、根据银行对汇率走势判断引导客户办理业务，满足客户购付汇业务需求

B、不应为提供虚假资料、可疑资料的客户办理购付汇

C、不应帮助客户规避外汇管理规定

D、一旦发现大规模集中性异常购汇行为，应及时向当地外汇局报告

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第6题

出现下列情况之一的，发卡网点可对金牛借记卡进行止付()。

A、持卡人挂失止付;

B、法定部门按照法律程序冻结止付。

C、对涉案账户、异常开户按《内蒙古农村信用社人民币银行账户管理办法》规定冻结止付。

D、柜员业务办理发生差错

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第7题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）

是

否

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第8题

境内代理银行与境外参加银行签订的人民币代理结算协议中应当至少明确境外参加银行的以下义务：（)。

A、境外参加银行只可为内地企业作为收款/付款方的贸易项目办理人民币购售业务，不能办理与内地企业无直接贸易往来支付的人民币购售业务

B、境外参加银行只可为在三个月内具有真实贸易支付需要的企业客户办理人民币购售业务

C、企业客户在境外参加银行办理人民币购售后，必须在同一家银行完成购售相关的贸易支付

D、境外参加银行应当追踪客户购售人民币后的资金流向，对新客户及金额较大的交易作更详细的审核，并应当注意监测异常交易

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第9题

根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，银行办理出口出货前贸易融资业务，应加强贷后管理，及时了解和掌握客户的生产、备货情况，监督融资款项使用，确保专款专用，对出现以下情况之一的，应停止办理融资（）。