银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案，并将被冒用的身份证件移交个人金融部（）

是

否

是

否

是

否

是

否

是

否

A、营业网点应遵守服务规范，发现其违法犯罪活动或可能构成严重风险的情况，应及时上报

B、营业网点需做到信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，营业网点有权拒绝任何单位或个人查询

C、营业网点加强规范操作、强化人员培训、防止风险案件发生

D、营业网点依法协助有权机关查询、冻结、扣划企业银行结算账户在本行的存款

是

否

是

否

是

否

A、不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖银行账户、出租、出借或从事违法犯罪活动的

B、拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的

C、识别到客户或其法定代表人、受益所有人、控股股东被列入我行限制准入的制裁名单、恐怖融资名单及其他限制类名单的

D、发现客户及其受益所有人有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的