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[判断]

销售人员只能向客户销售风险等级与其风险承受能力相适应的产品，以保险为例，对于保守型客户仅能向其销售年金型保险，如销售分红型和万能型保险产品，客户风险承受能力评级必须达到谨慎型及以上。各类理财、基金等产品风险等级详见产品说明书。违背适当性原则的，每笔考核300元（）

是

否

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第1题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施（）

是

否

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第2题

禁止理财销售人员违反（)原则，误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符的理财与代销产品;禁止违背客户意愿将理财与代销产品和其他产品捆绑销售。
A.稳妥审慎性
B.信息披露
C.勤勉尽责
D.投资者适当性

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第3题

在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售() 的理财产品。

A、风险评级与客户风险承受能力匹配

B、风险评级等于客户风险承受能力评级

C、风险评级与客户风险承受能力不匹配

D、风险评级低于客户风险承受能力评级

E、风险评级高于客户风险承受能力评级

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第4题

理财经理小王向客户推荐了一款银行理财产品。客户登录网上银行发现无法查找到该产品，经与理财经理小王联系得知该产品只能通过柜面销售，根据《商业银行理财销售管理办法》，由此推测该产品的风险评级是() 以上。

A、二级(含)

B、四级(含)

C、一级(含)

D、三级(含)

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第5题

银行员工要向客户销售与其风险偏好和风险承受能力相当的产品。（)

是

否

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第6题

以下基金销售人员的行为，正确的是（)。
A.提示基金投资风险
B.优先维护核心客户的利益
C.向投资者承诺收益
D.与投资者共担投资风险

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第7题

基金销售人员在向客户推荐基金品种时，错误的做法是()。

A、根据客户风险承受能力向客户推荐基金

B、向所有客户推荐业绩优良的股票基金

C、了解客户的投资需求和投资目标

D、了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求

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第8题

营业机构在销售过程中须注重消费者体验，在销售过程中应用统一标准的服务话术，话术中至少应包括产品类型、发行机构、风险等级、收益类型、产品匹配度等内容，真实、全面反映产品的性质和特征，不得误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的产品（）

是

否

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第9题

对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定，以下()描述是错误的。

A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务

B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意

C、销售过程的风险确认可以低于网点标准

D、销售过程应当录音并妥善保存

E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户

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第10题

某基金公司销售人员甲认为，在提供客户服务时，只能使用公众普遍可获得的报刊、电视、广播、互联网等方式，而不能采用“一对一”专人服务;销售人员乙认为，基金公司在提供给客户的市场行情分析中不仅要提供信息咨询和风险揭示，还要承担客户决策的责任。关于甲乙两人的观点，下列判断正确的是（)。

A、甲的观点正确，乙的观点错误

B、甲的观点错误，乙的观点错误

C、甲的观点正确，乙的观点正确

D、甲的观点错误，乙的观点正确

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第11题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是()。

A、有效识别客户身份

B、了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求

C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写

D、向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等

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