拨打的回访电话非客户本人接听，需核实实际控制人或实际操作人与客户的关系（）

账户控制人分析要点（）

识别回访人为客户的夫妻、父母等直系亲属，且为账户实际操作人，回访完后必须回访客户本人。在识别回访人为非客户本人且非直系亲属时，开发人或理财经理需要提醒客户本人严格落实账户实名制的要求，不得出借账户给他人，同时将该类情况上报营业部合规人员（）

在办理新增/修改联系方式业务时，需核实是否为实名注册，若为非实名注册应提供手机号码注册人与客户本人的关系证明，并核实关系证明的真实性（）

客户进行POS刷卡交费时，需进行缴费人员身份识别，核实实际交款人与投保人身份信息是否一致，留存交款人身份证正反面影像，禁止非投保人或符合保全规定的第三方交款人以外的人员（含公司内外勤）代刷卡交费（）

回访拨打的电话必须为本张保单系统记录的客户联系电话（）

A．客户亲至柜面办理且未离柜，客户确定二者均为本人签字的，可由客户在保全作业申请资料上标明：本人确认投保书与保全作业申请资料为本人亲笔签名，如因投保书与保全作业申请资料签名不一致引起的一切纠纷由本人承担。并再次签字确认，标注日期B．客户亲至柜面办理但已离柜或者委托代办的业务，需由柜面受理人员通过电话回访，与客户确认签字情况。回访确认申请资料、投保书均为客户填写的，由回访人员在申请书中注明已电话回访客户，核实投保书与保全申请书/保全申请凭证均为客户本人亲笔签名，柜员签字并注明回访时间，回访录音需保存归档C．对于业务员代办的大额付费类保全业务，已经进行代办事前回访的需要再次回访D．对申请资格人本次申请资料上的签字与原始投保书签字不一致的，需发起增补签名

分支机构各类电话应回访客户本人，识别客户本人身份，回访录音需作废不得留存，以下为无效回访的是（）

《关于规范部分柜面业务操作的通知（晋商银办〔2019〕2号）》规定，单位客户在申请新开户、账户信息变更业务时，各开户行在核实客户身份时，如采取（）等识别措施的，均应按规定如实填写《单位客户尽职调查表》，同时将《单位客户尽职调查表》放入账户档案按要求保管

客户身份识别，应详细说明（）

投诉回访：投诉受理人进行投诉回访，如实在《客户投诉记录表》记录业主感受；投诉受理人与投诉处理人为同一人时，需上门回访由业主在《客户投诉记录表》本人签字（）