开展客户身份识别工作有全行统一的沟通话术（）

督促辖内代理机构严格按照反洗钱监管要求和行内制度规定开展客户身份识别、持续客户身份识别、重新客户身份识别工作，完整并妥善保存客户身份资料及交易记录，确保客户身份信息和交易记录完整准确（）

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份是被工作有关问题的通知》，按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人（）

临柜人员、营销人员、客户经理等一线人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展客户身份识别工作，不需要留存必要的工作记录，及时报告可疑线索（）

义务机构应当根据非自然人客户的法律状态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人（）

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户只能有一名受益所有人（）

营业机构（含自营网点和代理网点）反洗钱联络员应严格按照反洗钱监管要求和行内制度规定开展客户身份识别工作，完整并妥善保存客户身份资料及交易记录，确保客户身份信息和交易记录完整准确（）

客户经理、柜面人员等一线员工和业务条线员工应当充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展洗钱风险管理工作，做好客户身份识别，保存工作记录，并及时向本机构（部门）洗钱风险管理人员报告可疑线索（）

法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括（)可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限《中国人寿保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存反洗钱工作管理规定》第7条

依托第三方机构开展客户身份识别的，应当由第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任（）

保险公司作为金融机构应积极履行反洗钱义务，其主要的反洗钱工作有客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、反洗钱宣传培训等（）