在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地（）

第1题

自然人客户的身份基本信息包括（)中国人寿保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存反洗钱工作管理规定》第7条

A、姓名、性别、国籍

B、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期

D、客户经常居住地与身份证登记地址不一致的，应登记客户的经常居住地

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第2题

在承保、保全、退保及理赔时，如何进行客户身份识别？（)

A、识别客户身份，确认投保人、被保人、受益人关系

B、核对身份证明文件(证件与本人是否相符、有效期)

C、登记身份基本信息(姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、证件号码和证件有效期限)

D、留存有效身份证明文件(加盖“与原件相符”及签名)

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第3题

自然人客户的“身份基本信息”包括（)

A、个人爱好、家庭成员

B、职业、住所地或者工作单位地址

C、姓名、性别、国籍

D、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

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第4题

A.邮政储蓄机构对客户身份进行识别时，应遵循总行对客户身份识别的有关规定
B.邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，在办理某些业务时(如开立账户等方式与客户建立业务关系)，要求客户出示真实有效的实名证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，并根据需要留存身份证件的复印件或影印件
C.客户身份识别要求“出示”有效实名证件的，柜员应对有效实名证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等
D.客户开立个人存款账户的，要求核对客户有效实名证件，登记客户身份基本信息，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记经常居住地，并留存客户有效实名证件的复印件或影印件

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第5题

（)为非自然人客户，且其股权或者控制权较复杂且有较高风险的，应当在偿付相关资金前，采取合理措施了解保单（C)的股权和控制权结构，并按照风险为本原则，强化对（)的客户身份识别。
A.投保人
B.被保险人
C.受益人
D.以上皆是

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第6题

根据《中国太平洋人寿保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（太保寿发〔2018〕370号)，非自然人客户的“身份基本信息”包括（)

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

D、授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

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第7题

客户身份识别时，如经评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立或维持业务关系（）

是

否

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第8题

A.在“全国公民身份证号码查询系统”核查
B.如果核查结果一致，由经办人员在复印件或影印件上标注：“经全国公民身份证号码查询系统查询信息一致”字样，并签署清晰、完整姓名及审核日期,附“全国公民身份证号码查询系统”查询结果，扫描进影像系统存档
C.如果核对不一致，由经办人员联系客户补充有效身份证件或相关证明材料，在客户补充有效身份证件或相关证明材料前，不得受理客户的业务申请
D.只需审核证件复印件是否清晰完整即可

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第9题

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（)、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动
B、资金来源
C、资金用途
D、经济状况

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第10题

如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立或维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。（)

是

否

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第11题

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当（)。

A、充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息

B、评估金融机构接收反洗钱监管的情况

C、评估反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D、以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责

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