关于个人银行账户柜面业务操作，以下说法有误的是（）。

A、本行建立个人银行账户风险分级管理模式，对于低、中风险的个人银行账户，采用限制交易金额.暂停非柜面业务等处置措施。

B、对于同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到5万元（含）以上时，如未按要求到柜面进行核实，本行将对该账户暂停非柜面交易。

C、对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形，未按要求变更本人电话且无法证明合理性的，对相关个人银行账户暂停非柜面业务。

D、个人银行账户交易如符合涉赌涉诈可疑资金特征的，经核实后仍然认定账户可疑的，本行对账户终止所有交易

A、被人民银行实施惩戒的个人，五年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务

B、被人民银行实施惩戒的个人，将会影响个人征信

C、被人民银行实施惩戒的个人，微信支付、支付宝支付也将受到影响

D、名下的其他银行卡、手机号也将被封停

A、被人民银行实施惩戒的个人，五年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务

B、被人民银行实施惩戒的个人，将会影响个人征信

C、被人民银行实施惩戒的个人，微信支付、支付宝支付也将受到影响

D、以信用额度不够、要刷流水为由诈骗更多金额

A、单位为员工批量开户的，在客户经理尽调，合规无风险的情况下，仍不适用简易开户服务

B、主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)

C、如果客户确需开立Ⅰ类户，网点应组织尽调，客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。

D、网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能，及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务

A、II类账户不得透支

B、定居国外的中国公民——中国护照

C、III类账户余额日终不能超过2000元，日间余额可以超过2000元

D、银行柜面可开立I类、II类、III类户

A、一个联名客户号下,每个联名账户所有人各开立一张联名账户借记卡，该卡不纳入该个人客户名下借记卡张数不得超过4张（含）的控制

B、联名账户支取方式，指联名账户所有人办理联名账户资金支取（含现金取款、转账）的处理方式，分为共同支取和单人授权支取两种方式

C、联名账户借记卡可通过柜面渠道或电话银行、网上银行、手机银行等电子渠道办理卡片挂失、账户余额查询、交易明细查询、存取款账务类、签约类等交易，办理规则遵循个人借记卡业务处理规则

D、同一联名客户号下仅开设一个人民币活期结算账户，该账户的存款按照中国人民银行规定的个人活期储蓄存款的相关规定计付利息

E、任一联名账户所有人可凭其联名账户借记卡卡号和查询密码，在电话银行办理账户余额查询和交易明细查询

A、3

B、4

C、5

D、6

是

否

A、交易卡为暂停非柜面业务、中止服务的，系统校验不允许交易

B、交易卡状态无暂停非柜面业务、中止服务的异常状态，但客户名下其他账户为暂停非柜面业务状态的，系统给出提示信息，在经过人工判断排除业务风险后允许继续交易

C、客户名下其他账户已被中止业务的账户，则系统给出提示信息，在经过人工判断排除业务风险后允许继续交易

D、客户名下其他账户存在不动户，不影响交易卡的电子渠道交易

A、自助设备

B、电话银行

C、个人银行

D、手机银行

A、早上7点前，下午17点30分后，柜面人员办理对外现金业务

B、日终，存在同一柜员名下既有业务公章，又有空白单位定期存款证实书或单位定期存单

C、对公结算账户开户的经办人员为银行内部人员

D、移动展业开卡未成功流水，当日柜员流水中没有银行卡销号冲账的记录