对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成

A、5个工作日内

B、10个工作日内

C、15个工作日内

D、30个工作日内

A、3，5

B、3，7

C、5，7

D、5，10

正确

错误

A、客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易，与经营实际不符，或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况，风险程度较高。

B、非面对面交易，洗钱风险较低。

C、客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况，风险程度较高。

D、频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，风险程度较高。

A、已被银行列入洗钱高风险分类，或被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门纳入限制性分类管理目录或重点监管名单

B、因重大违规行为，近一年内被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门行政处罚、风险提示或通报

C、客户身份信息存在疑问、背景不明，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估，如无正式固定办公经营场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、身份信息存疑的新创建业务关系的客户等

D、新设立或新开户即开展大额频繁跨境交易，或长期睡眠账户突然出现大额频繁跨境交易，且无合理理由

A、产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等

B、是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

C、产品业务面向的主要客户群体，以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例

D、产品业务是否可作为收付款工具(如结算账户)，使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用

正确

错误

A、客户及其业务

B、风险状况

C、资金来源

D、以上都是

是

否

A、对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年

B、对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年

C、对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年

D、对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年。

C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年