统一柜面管理平台操作客户身份识别时需要注意（）事项

是

否

是

否

A、电话回访

B、网络验证

C、补充公司文件资料

D、识别控制股东或实际控制人身份

A、向客户问询

B、根据客户性别或年龄进行辨识

C、借助人脸识别或联网核查照片

D、柜面服务平台客户视图照片

A、交易界面

B、联联网核查截图

C、客户身份证件、若联网核查不符或存在疑议时提供辅助证件

D、客户照片、补充材料（如需）

A、客户首次建立业务关系时，应通过有效的审核途径对客户开展身份识别，严格落实反洗钱关于客户身份识别的有关要求

B、科技信息部应协助业务部门设计一套有效、安全的密码、密钥、数字证书或其他客户身份认证系统，在客户办理非面对面业务时，按照反洗钱相关要求对客户身份持续进行识别，对每笔交易进行安全认证

C、业务部门应根据 人民银行规定 和审慎性原则,对客户的非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制

D、业务部门和分支机构要加强对非柜面业务的管理和监测，对于交易金额、频串异常，与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的情形应及时开展客户重新识别，发现异常及时报告法律合规部

A、经办柜员

B、现场审核员

C、授权员

D、支行长

A、识别客户身份是银行法定义务，《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度要求

B、对客户分级管理，《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号）要求

C、防范电信网络新型违法犯罪形势严峻

是

否

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

D、防范电信网络新型违法犯罪形势严峻

A、信贷管理系统联动放款

B、核心业务系统柜面放款

C、手机银行“易贷通”自助放款

D、智慧柜员机自助放款