客户到柜台购买受托理财产品，应先由理财销售从业人员协助客户完成双录（）

第1题

客户通过直销银行购买理财产品，首次风险评估需要到柜台进行办理，完成风险评估后可购买（）

是

否

点击查看答案

第2题

境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（)

A、通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理

B、通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理

C、以上都对

点击查看答案

第3题

客户未将理财签约卡绑定到手机银行情况下可以查询在售理财产品（）

是

否

点击查看答案

第4题

根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》（邮银制〔2019〕110号），个人客户首次购买我行个人人民币理财产品须先在我行高柜柜面进行风险承受能力评估（）

是

否

点击查看答案

第5题

商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知包括的内容有() 。

A、客户向商业银行投诉的方式和程序

B、风险提示内容

C、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

D、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

E、客户办理理财产品的流程

点击查看答案

第6题

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是() 。

A、小李购买理财产品时，出示80万元个人储蓄存款证明

B、小张提供了最近3年的收入证明，每年不低于20万元

C、小赵提供了最近3年每年28万元的家庭收入证明

D、小王单笔认购理财产品50万元人民币

点击查看答案

第7题

理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“（)、产品有风险、投资须谨慎”。
A.理财有规划
B.理财是储蓄
C.理财应审慎
D.理财非存款

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第8题

对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定，以下()描述是错误的。

A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务

B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意

C、销售过程的风险确认可以低于网点标准

D、销售过程应当录音并妥善保存

E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户

点击查看答案

第9题

商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（)。
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金划付
D.其他应当关注的异常情况

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第10题

理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务。（)
理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务。()

点击查看答案

第11题

结构型理财产品的最终目标是实现客户理财效用最大化。（)
结构型理财产品的最终目标是实现客户理财效用最大化。()

点击查看答案