理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现（）

第1题

理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也可能同时实现。（）

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第2题

不属于客户的理财目标的准确表述的是()。

A、经济目标

B、物质目标

C、人生价值目标

D、精神追求

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第3题

下列关于制定理财规划方案，表述错误的是()。

A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

C、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

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第4题

()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。

A、客户家庭基本信息

B、客户财务状况分析

C、理财目标的评估和分析

D、综合理财规划建议

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第5题

个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。

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第6题

理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，有悖于客观规律（）

是

否

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第7题

以下对项目管理说法正确的是（)。
A、项目管理的对象就是建设工程
B、建设工程一定要有明确的目标
C、没有明确目标的建设工程不是项目管理对象
D、无论目标是否明确，建设工程都是项目管理对象

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第8题

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()

A、通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

B、理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

C、理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的部分

D、客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

E、后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财职业生涯得以持续健康发展的基础

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第9题

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括()。

A、客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

B、后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

C、理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

D、通过后续的跟踪服务，提升客户的满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

E、理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

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第10题

银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。()

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第11题

家庭与事业形成期的理财目标有()

A、购买房屋,家俱和储蓄

B、增加收入,子女智力开发及营养费

C、减少债务并建立应急基金

D、购买保险,建立退休基金

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