以下对我社公积金归集户开户业务的主要风险点描述不正确的是()。

A、公积金中心户查询(612201)

B、单位账户查询(612007)

C、个人公积金批量开户结果查询(612100)

D、账户交易查询(612101)

E、个人公积金解挂(612098)

正确

错误

A、补打来账报单，用于其他非法行为

B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符

D、差错处理人员作案

E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

A、个人住房公积金账户(三级账户)当年归集的按结息日挂牌公告的活期存款利率计息

B、上年结转的按结息日挂牌公告的3个月定期整存整取存款利率计息

C、上年结转的按结息日挂牌公告的6个月定期整存整取存款利率计息

D、个人住房公积金的结息的会计年度为每年6月30日至次年7月1日

E、个人住房公积金的结息的会计年度为每年7月1日至次年6月30日

A、柜员未认真审核收到的相关资料

B、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报

C、客户资金被挪用

D、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

A、柜员未认真审核收到的相关资料

B、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

C、超过柜员权限，无授权或授权流于形式

D、客户资金被挪用

E、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式

C、柜员未认真审核收到的相关资料

D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

E、客户资金被挪用

A、资金不及时汇出，被挪用

B、主管授权把关不严

C、差错处理人员作案

D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚

E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

A、录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致，复核柜员无核对清楚

B、主管授权把关不严

C、资金不及时汇出，被挪用

D、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报

E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

A、委托人与信用社签订的协议书是否真实、合法、准确，并明确委托方要承担一切法律及经济责任

B、审核委托《委托银行批量业务申请书》及有效证件(复印件)是否真实、准确、齐全、有效。

C、非零金额开户的，委托单位是否已将足额的开户款划入信用社指定的内部账户。

D、批量开立的存折(卡)需双方当面核对、交接，其中存折需要登记而卡不需要登记

A、客户提交的资料和证件是否真实、有效、合规。

B、《特殊业务申请表》是否有效。

C、客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致。

D、认真履行客户的身份识别，对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时，必须密切关注。