按照我社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定,以下属于汇兑业务主要风险点的有()。
A、资金不及时汇出,被挪用
B、主管授权把关不严
C、差错处理人员作案
D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚
E、存放在省中心的头寸户不足,导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
A、资金不及时汇出,被挪用
B、主管授权把关不严
C、差错处理人员作案
D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚
E、存放在省中心的头寸户不足,导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
A、《结算业务委托书》第一联加盖业务处理讫章和柜员名章
B、《结算业务委托书》第二联加盖柜员名章后与过渡传票 一并交后台柜员办理汇兑
C、《结算业务委托书》第二联处理完毕后附记账凭证后
D、《结算业务委托书》第三联加盖业务处理讫交给汇款人
A、汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请退汇
B、汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇
C、汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过2个月无法交付的汇款,应主动办理退汇
D、转汇银行可以受理汇款人或汇出银行对汇款的退汇
A、严格执行与单位账务的定期核对,对客户反馈的未达款项必须及时查清处理
B、汇兑往账业务采用双人操作模式,根据规定设置录入员、复核员
C、办理退汇业务,要经主管审核签章后再做相关账务处理
D、联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理
E、对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员,会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请,是否将资金交付客户
A、小额支付系统
B、大额支付系统
C、网上支付跨行清算系统
D、广东金融结算服务系统
A、对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,影响客户资金的及时入账
B、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚
C、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
D、资金不及时汇出,被挪用
E、补打业务交易单,用于其他非法行为。
A、中间业务是指银行不运用或较少运用自己的资财,以中间人的身份替客户办理收付和其他委托事项,提供各类金融服务并收取手续费的业务
B、汇兑结算、票据承兑、代客理财都属于中间业务的范围
C、中间业务可直接在银行的资产负债表上反映出来
D、我国商业银行从事中间业务应尽可能同服务资本市场结合起来
A、在人民银行开立准备金存款账户或在代理行开立同业往来账户,并存有足够资金保证清算
B、按照支付结算制度的规定审核支付结算凭证和填制有关凭证
C、按照规定费率和约定的付费方式支付代理费用
D、无偿提供代理服务
A、该业务的服务对象是已建立头寸预警额度的各社(行)
B、头寸变化或额度低于预警值时,以短信的形式通知相关管理人
C、头寸变化或额度低于预警值时,经每隔半小时发出一次通知
D、该业务主要为了方便全省各清算管理人员及时掌握头寸变化状态
A、柜员审核汇票和进账单无误,执行“[430010]汇票解付-汇票解付信息录入”交易
B、录入完毕后,由同一柜员进行审核,并执行“[430010]汇票解付-汇票解付信息复核”交易
C、如解付成功,系统对已在我社开户的账户会将解付金额转入转入“待划款项”科目挂账
D、柜员再执行“[020060]现金退汇/退票/解付/错账处理”交易,从待划款项科目支取现金交付给持票人