题目内容（请给出正确答案）

[单选]

对涉嫌电信诈骗、洗钱客户及其关联人，风险等级均调整为洗钱（）等级

A、高风险

B、中高风险

C、中风险

D、低风险

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第1题

分行应按制度要求做好客户洗钱风险等级分类工作，一旦发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税与电信诈骗等可疑交易行为的，应及时通过“（）-反洗钱-可疑线索-可疑线索报送”路径报送可疑交易报告

A、公共管理

B、客户服务

C、内部管理

D、客户信息

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第2题

经核实，根据《工业和信息化部公安部关于依法治理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的通告》（工信部联网安函133号）文件要求（第四条：电信企业应建立电话卡二次实人认证工作机制，针对涉诈电话卡、一证（身份证）多卡、睡眠卡、静默卡、境外诈骗高发地卡、频繁触发预警模型等高风险电话卡，故提醒用户在24小时内通过电信企业营业厅或线上方式进行实名核验），现鉴于客户名下存在一证多卡情况（共计6张号卡），故对客户名下最后办理的一张手机卡予以关停责任部门：信安（）

是

否

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第3题

如客户涉嫌的风险事件为恐怖融资、电信诈骗、毒品犯罪等恶劣性质的，无论金额大小该笔业务必须由本人办理（）

是

否

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第4题

业务及客户管理部门在业务办理过程中应（），应及时向本行反洗钱主管部门报告，并做好对业务产品的洗钱风险评估和风险控制工作

A、识别客户身份，留存真实、完整、有效的客户身份基本信息

B、了解客户及其交易目的和交易性质

C、了解客户交易资金流向

D、按规定做好客户洗钱风险等级分类工作，发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的

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第5题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，账户风险是指个人银行结算账户可疑风险,客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告账户涉嫌电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的行为所带来的各类（）等

A、操作风险

B、声誉风险

C、法律风险

D、经营风险

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第6题

本行应充分结合地域特性，及时根据电信诈骗、非法集资、逃税骗税和贪污受贿等洗钱上游犯罪的新型操作手法，对可疑客户的限制性措施进行()调整。

　　

A、定期　　

B、不定期　　

C、定期或不定期　　

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第7题

A．已上报可疑案例，但对可疑的程度把握不大的客户B．客户频繁通过第三方支付平台交易，交易对手不明，金额较小，且无合理理由排除可疑的，因上报价值不高，故暂不上报可疑案例，可直接采取账户限制并调整客户风险等级为可疑C．涉及国家有权机关冻结和扣划，执行理由与反洗钱相关（如电信诈骗），但是在我行交易不可疑的客户D．涉及国家有权机关查询（非民事案件），在我行交易不可疑的客户

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第8题

银发〔2017〕第117号文中提到对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括以下哪些措施（）

A、重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

B、采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D、整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

E、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

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第9题

下列属于中风险等级客户的有（）。

A、媒体披露存在洗钱行为或及其关联的个人或机构存在洗钱行为的