客户经理未能按时完成尽职调查流程，或申请延期后仍未能按时完成的，智能管控平台将暂停客户跨境业务。()

A、30

B、45

C、60

D、90

A、授信管理员

B、打包人

C、客户经理

D、前台部门负责人

A、贷款业务相关要素较受理环节发生重大变化，且通过审批要素调整无法进行修改的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回至开户行客户经理(流程发起人)处，撤销调查业务，在业务申请环节修改相关信息后，重新发起调查流程，由相关业务人员将业务流程逐级发回要求修改人员处。

B、辅助审查部门对贷款业务提出补充意见的，应下达书面补充通知，主调查人或其委托的调查人根据辅助审查部门的书面补充通知补充相关资料后，将辅助审查部门的书面通知、本部门的书面补充意见及补充资料通过影像资料“影像加载”模块，一并上传系统。

C、资金计划审查和法律审查及风险审查的“辅助审查”流程一般需在报送贷审会审议前完成终审。

D、信贷独立审查官可不明确意见，但应于有权审批人签批前终审辅助审查流程。

是

否

A、30

B、45

C、60

D、90

A、30

B、60

C、90

D、120

是

否

A、无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的，应对该工作人员予以免责

B、发生风险后，对相关工作人员的尽职免责认定，应以贷款尽职评议委员会组织的专项尽职调查和审议为前提，不得以合规检查、信贷检查、专项检查等其他形式的检查结论替代尽职评价

C、依据风险因果关系进行责任界定。信贷人员如果履职不到位，须判断该不尽职行为与贷款风险产生的直接因果关系，即如果没有这项过失，风险后果能否避免

D、对同一责任人涉及多户责任贷款的，应统一考虑，合并调查，原则上不重复问责

A、中风险及以下客户的尽职调查档案，应由本级机构审核人员审核。

B、高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。

C、高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。

D、各级机构审核人员在收到尽职调查档案审核请求后，应于3个工作日内完成审核。

A、营业机构客户经理负责开展客户身份识别和尽职调查工作，按要求完成客户信息登记;柜面经理负责在核心生产系统中完成相关数据要素录入。

B、及时对本机构客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行人工复评。

C、对有合理理由认为客户风险等级与实际情况不符的，发起等级重评。

D、落实本机构客户洗钱风险后续控制措施和工作要求。

A、对企业生产厂房发生的意外安全事故未做跟进

B、对企业销售记录中对应销售单据不完整的关联交易未做统计

C、对于申请暗保理业务的申请企业下游买方未做任何形式的尽职调查

D、业务人员及风控人员亲身参与申请融资的企业的销售流程