（)是指银行内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

第1题

关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是（)。

A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与

B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求

C、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D、内部控制的监督评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。

点击查看答案

第2题

（)是指银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。

A、全面原则

B、审慎原则

C、独立原则

D、有效原则

点击查看答案

第3题

（)是指银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

A、全面原则

B、审慎原则

C、独立原则

D、有效原则

点击查看答案

第4题

银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（)

是

否

点击查看答案

第5题

基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡是指内部控制的()。

A、健全性原则

B、独立性原则

C、有效性原则

D、相互制约原则

点击查看答案

第6题

银行对账单余额与银行存款日记账余额不符，应当执行的最有效的审计程序是()。

A、审查该账户的银行存款余额调节表

B、重新测试相关的内部控制

C、审查银行存款日记账中记录的该账户资产负债表日前后的收付情况

D、审查银行对账单中记录的该账户资产负债表日前后的收付情况

点击查看答案

第7题

银行监管的公开原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动应当平等对待所有参与者。（)

是

否

点击查看答案

第8题

（)是指被审单位具有健全，科学的内部控制制度，并均能有效地发挥作用。
A、低信赖程度
B、中信赖程度
C、高信赖程度
D、良好的信赖程度

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第9题

以下关于操作风险评估的说法正确的是（)。

A、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程

B、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险

C、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段

D、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析

点击查看答案

第10题

国家对医疗器械实行分类管理。第一类是指通过常规管理足以保证其安全性、有效性的医疗器械。第二类是指对其安全性、有效性应当加以控制的医疗器械。第三类是指植入人体;用于支持、维持生命;对人体具有潜在危险，对其安全性、有效性必须严格控制的医疗器械。（)

是

否

点击查看答案

第11题

银行转账所遵循的基本原则是（)。

A、银行票据成为转移资金的重要工具

B、任何一笔收付，银行总是先借后贷

C、任何一笔收付，银行总是先贷后借

D、同一银行的支票，内部转账

E、不同银行的支票，交换转账

点击查看答案