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[单选]

关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是()。

A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并须由全体人员参与

B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求

C、内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D、内部控制的监督评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。

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第1题
商业银行内部控制应当遵循以下基本的原则是()。

A、全覆盖原则

B、制衡性原则

C、审慎性原则

D、相匹配原则

E、成本效益原则

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第2题
以下关于操作风险评估的说法正确的是()。

A、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程

B、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险

C、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段

D、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析

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第3题
商业银行应当按照()原则,建立健全服务价格管理制度和内部控制机制,建立清晰的服务价格制定、调整和信息披露流程,严格执行内部授权管理。

A、公平公正

B、审慎经营

C、风险可控

D、公开透明

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第4题
国库监督管理的主要内容是()。

A、对国库内部控制与管理

B、对财政、税务等征收机构在预算执行过程中涉及国库业务方面监督管理

C、对商业银行、信用社代理的国库业务的监督和管理

D、对社会公众办理银行业务涉及国库业务方面的监督管理

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第5题
以下()不是商业银行在完善内部控制体系过程中应包括的主要要素。

A、内部交流制度

B、风险识别与评估

C、内部控制措施

D、信息交流与反馈

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第6题
设立贷款公司,其投资人应符合下列条件()。

A、投资人为境内商业银行或农村合作银行

B、资产规模不低于50亿元人民币

C、公司治理良好,内部控制健全有效

D、主要审慎监管指标符合监管要求及银监会规定的其他审慎性条件

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第7题
下列关于商业银行声誉风险的理解,最恰当的是()。

A、声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理

B、声誉风险无法通过加强内部控制来避免

C、声誉风险不会损害到银行的经济价值

D、声誉风险与其他风险不具有相关性

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第8题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指主要具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象:()。

A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

B、共同被第三方企事业法人所控制的

C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的

D、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

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第9题
关于风险管理组织中各机构的主要职责,下列说法正确的是()。

A、风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督

B、董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项,以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策

C、高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任

D、风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系

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第10题
下列有关理财业务管理的说法中,有误的是()。

A、根据监管要求,商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新,应建立专营机制

B、根据监管要求,商业银行应按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理,主要赚取管理费,严禁风险兜底

C、在坚持与自营业务风险隔离的原则下,探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式,推动理财业务规范化、规模化发展,逐步成长为商业银行常规重点业务

D、中央银行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算,确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应

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第11题
关于基金公司内部控制制度,以下表述错误的是()。
A、公司章程是对内部控制原则的细化和展开
B、内控制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法
C、内部控制大纲是各项管理制度的纲要和总览
D、公司信息披露制度应保证信息披露的真实、准确、完整、及时

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