题目内容
(请给出正确答案)
[多选]
销售人员在为对公理财客户办理理财产品购买手续前,应注意事项,包括()
A、有效识别客户身份
B、向对公理财客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C、了解客户投资期限和流动性要求
D、提醒客户阅读销售文件
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A、有效识别客户身份
B、向对公理财客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C、了解客户投资期限和流动性要求
D、提醒客户阅读销售文件
A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
A、客户向商业银行投诉的方式和程序
B、风险提示内容
C、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
D、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
E、客户办理理财产品的流程
A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管客户信息,履行相应的保密义务
B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
C、销售过程的风险确认可以低于网点标准
D、销售过程应当录音并妥善保存
E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户
A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务