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[多选]

在开立单位银行结算账户时,对于存在以下事项的,可免于上门核实手续()

A、按照我行要求上门为客户开立的人民币单位银行结算账户

B、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

C、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

D、经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

E、按照融资合同或托管协议约定等开立的专用存款账户

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第1题
注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项的可免于上门核实()

A、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C、经总、分行业务管理部门审批同意开立的人民币单位银行结算账户

D、按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第2题
注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项()的可免于上门核实

A、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C、经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

D、按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第3题
注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项的可免于上门核实。但企业客户开立基本户、一般户的仍需执行面核双录手续()

A、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C、经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

D、按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第4题
申请开通多级账簿功能的客户需满足以下基本条件()

A、经政府部门或工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人或其他经济组织

B、在农业银行开立单位银行结算账户

C、在农业银行开立个人银行结算账户

D、利用多级账簿核算的资金所有权属于结算账户对应的主体(经有权机关批准履行相关监管职责的情况除外)

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第5题
在开立基本户时,以下哪一项资料不需要提交()。

A、单位公函

B、开立单位银行结算账户申请书

C、开户调整书

D、营业执照或其他证明文件(复印件)

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第6题
各开户行在受理民办非企业单位开立单位银行结算账户业务时,对于客户在营业网点现场进行“线上预约开户”的,开户行工作人员应告知客户在上传证照影像时,需上传记载证书有效期限的()影像

A、《民办非企业单位登记证书》正本

B、《民办非企业单位登记证书》副本

C、正副本都可以

D、正副本都需要

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第7题
企业申请开立银行结算账户时,对于存在以下()情况的,除与企业法定代表人或单位负责人当面核实以外,营业机构还应按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、执行上门核实手续,加强对企业开户意愿的核查,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通

A、法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚,无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息

B、注册地和经营地均在异地,即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域

C、法定代表人或单位负责人身份异常,如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等

D、由他人陪同开户,法定代表人或单位负责人无法回答相关问题,或需陪同人员提示方能回答,或全部由陪同人员回答,询问陪同人员与其关系时闪烁其词或不了解陪同人员信息等

E、不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中,在短期内新开立多个账户

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第8题
对于新开立的单位银行结算账户,银行应严格执行()个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户,在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。

A、5

B、1

C、3

D、2

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第9题
以下说法正确的是()

A、企业以外的单位开立的结算账户,自正式开立之日起3日后方可办理付款业务

B、异地注册地址的客户应有本地的办公地址,留存地址应详尽到门牌号;对于注册地址不详尽的,邮寄地址或办公地址应详尽到门牌号

C、全国性社会组织因登记验资申请开立的临时存款账户,预留印鉴为拟任法定代表人名章

D、因转户原因撤销基本存款账户的,开户行应打印已开立银行结算账户清单并交付单位客户

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第10题
存在以下哪些()违法行为的存款人和银行,给予警告,并处5000元以上3万元以下的罚款

A、经营性存款人使用银行结算账户时违反规定出租出借银行结算账户

B、非经营性存款人使用银行结算账户时违反规定出租出借银行结算账户

C、伪造、变造、私印开户登记证的经营性存款人

D、银行在银行结算账户开立有法定违法行为

E、银行在银行结算账户的使用中有法定违法行为

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第11题
银行每年度的账户年检范围为存款人截至上年度12月31日已开立且至年检时人民币银行结算账户管理系统(以下简称“账户管理系统”)中账户状态为正常的人民币单位银行结算账户()

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