关于客户开立贵宾卡,说法正确的是()
A、贵宾卡判定标准:卡片名称中含白金、钻石字样
B、开立贵宾卡的客户的身份证件复印件需加盖与原件核对一致戳记及核对人员签章
C、客户申请贵宾卡的需额外提供《贵宾卡新发/换发业务客户信息确认表》
D、《贵宾卡新发/换发业务客户信息确认表》若勾选特殊选号,除理财经理签章,还需理财经理主管签章
A、贵宾卡判定标准:卡片名称中含白金、钻石字样
B、开立贵宾卡的客户的身份证件复印件需加盖与原件核对一致戳记及核对人员签章
C、客户申请贵宾卡的需额外提供《贵宾卡新发/换发业务客户信息确认表》
D、《贵宾卡新发/换发业务客户信息确认表》若勾选特殊选号,除理财经理签章,还需理财经理主管签章
A、是客户凭以办理支付结算的权利证明
B、是银行办理支付结算的审核依据
C、是指在我行开立人民币单位银行账户的客户所预留的财务专用章或公章加其法定代表人/授权代理人的签章
D、预留印鉴记载的单位名称应与账户名称保持一致
A、金融租赁公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告
B、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单机构报告
D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告
A、已经开立的国际信用证业务,应在该笔业务后续环节进行加强型尽职调查。
B、不得再受理该客户新增信用证开证、可能增加我行责任和风险的改证、出口信用证保兑、指定融资业务。
C、对我行须承担对外付款责任的未完结信用证业务应立即采取有效措施解除我行付款责任。
D、客户CCS等级分类由低风险、中低风险、中风险类调整为高风险类,停止为客户办理业务。
A、客户经理应确保国际信用证业务客户CCS等级非高风险类、非待退出客户。
B、经办机构国际业务人员负责向客户收集相关单据和资料。
C、对于国际业务人员已进行监控名单筛查的要素,客户经理可无需重复筛查。
D、经办机构国际业务人员负责对单据完整性进行审核。
A、个人资产证明业务原则上应由户主本人办理,如需代办,须与户主本人核实无误后办理
B、核实方式包括录音电话或远程视频、上门核实等
C、对于开具资产证明份数超过4份及以上的,客户应在存款证明书副本上写明开具多份存款证明的原因并签字确认
D、开立成功后,营业部经理须在个人资产证明书有权人签字处签字,系统联动打印业务专用印章
E、柜面渠道开立的个人资产证明书,允许跨网点办理追加、收回
A、客户级别会在每个自然月的20日,根据上一自然月在我行实际金融资产月日均调整,每个月仅调整一次(一般20日的早上可看到新生效的贵宾层级)
B、欣然客户为在我行金融资产月(以自然月为准)日均达到5万(含)以上的客户
C、悠然客户为我行金融资产月(以自然月为准)日均达到30万(含)以上的客户
D、卓然客户为我行金融资产月(以自然月为准)日均达到100万(含)以上的客户
E、持民生贵宾卡在本行营业网点、自助银行、网上银行、电话银行、手机银行等渠道办理业务时, 根据卡等级不同,可以享受多项交易手续费减免或额度内减免
A、个人不动户期限为3年,单位不动户期限为1年
B、个人活期账户转为不动户后,仅发生账户状态改变。发生账务性活动时,授权通过后系统自动将其恢复为正常账户
C、已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户,客户只能办理销户,若需开立账户,按新开账户管理规定重新开户
D、长期不动户处理只适用于活期类产品
A、网上支付通业务包括支付宝卡通、财付通一点通等
B、网上支付通业务签约加办不得代办
C、网上支付通业务签约信息查询可以代办
D、客户签约加办网上支付通业务时,客户在第三方支付公司开立账户的姓名、证件种类和证件号码必须与签约绑定的绿卡账户相关信息一致