题目内容（请给出正确答案）

[多选]

客户发生的可疑交易满足以下何种情况下，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，应向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）

A、明显涉嫌洗钱等犯罪活动的

B、明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的

C、其他情节严重或者情况紧急的情形

D、严重危害国家安全或者影响社会稳定的

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第1题

客户洗钱风险评定，直接认定为风险等级最低的客户必须同时满足以下哪些条件（）

A、保单年缴保费在10000元以下，累计缴纳保费在20万元以下的居民客户，且未投保洗钱高风险产品的

B、经确认未命中反洗钱和反恐怖融资监控名单、不涉及司法机关调查的

C、此前未报送过大额交易和可疑交易

D、国家政要、公务人员

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第2题

以下说确的有（)

A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以不得违反规定向客户和其他人员提供

B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C、金融机构违反《反洗钱法》的规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款

D、金融机构违反《反洗钱法》的规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

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第3题

以下可疑交易代码、可疑交易特征说明与可疑交易产生的原因搭配错误的是（）

A、1206——短期交易开销账户监控——休眠账户启用后或新开户后，短期异常大量交易，并转出或销户

B、1209——客户频繁开平仓监控——长期未交易客户或极少量交易客户，短期内发生大量交易，并转出

C、1203——客户不计亏损交易监控——客户在较长一段期间肉持续亏损，但仍然反复活跃交易

D、1207——大额资金集中转入分散转出监控——账户単日集中从一个托管银行资金调拨转入，无交易或交易量较小，在短期内，通过托管银行转岀

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第4题

依据《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》，客户可疑交易报告上报后，应对报告涉及客户、账户及交易进行持续监控，对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其它犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当提交接续报告。以下说法正确的有()。

A、自上一次上报可疑交易报告起每2个月

B、自上一次上报可疑交易报告起每3个月

C、自上一次上报可疑交易报告起每半年

D、经分析认为可疑特征发生显著变化的，则按规定提交新的可疑交易报告。

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第5题

发生以下哪些情形，各分支机构应及时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易，并提交《涉及恐怖活动资产冻结登记簿》，由总公司核实确认（)

A、各省级分公司风险管理部通过可疑交易监测系统中的黑名单子模块发现业务系统中关系人信息与反洗钱及反恐怖融资名单进行自动比对并匹配成功情形的

B、各分支机构有合理理由怀疑客户属于名单范围的

C、各分支机构有合理理由怀疑客户属于一级客户的

D、各分支机构有合理理由怀疑客户属于高风险客户的

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第6题

对于客户洗钱风险等级为B4（一般可疑交易报告客户）的，需到柜面签订代发协议时，需满足以下要求（）

A、客户经理需开展客户加强型尽职调查，了解客户调至高风险等级的原因，重点排查客户及其交易是否涉及洗钱、恐怖融资、逃税等非法活动

B、对于经过加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订

C、对于经过加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经团队负责人在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订

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第7题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下属于可疑交易是（）（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出（2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多（3）提前偿还贷款（4）没有正常原因多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

A、（1）（2）

B、（1）（4）

C、（2）（3）

D、（2）（4）

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第8题

客户关系存续期间，出现以下情形之一，经办机构应对境外主权类客户开展重新身份识别()。

A、客户要求变更客户名称、身份证明文件、职能范围、法定代表人或负责人信息的

B、得的客户身份信息与先前掌握的信息不一致或矛盾的，先前获得的客户身份信息和资料的真实性、有效性、完整性存疑的

C、业务部门提示客户发生非正常交易、内控合规监督部门提示客户发生可疑交易等有洗钱或恐怖融资嫌疑的

D、本行认为应开展重新身份识别的其他情形

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