题目内容 (请给出正确答案)
[多选]

依据《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》,客户可疑交易报告上报后,应对报告涉及客户、账户及交易进行持续监控,对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其它犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当提交接续报告。以下说法正确的有()。

A、自上一次上报可疑交易报告起每2个月

B、自上一次上报可疑交易报告起每3个月

C、自上一次上报可疑交易报告起每半年

D、经分析认为可疑特征发生显著变化的,则按规定提交新的可疑交易报告。

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第1题
对于经跨境合规信息查询发现确实存在洗钱及制裁风险的客户,相关分行应按照()的规定,及时采取相应管控措施,切实防范相关合规风险

A、《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》

B、《关于进一步加强跨境合规信息查询审核工作的通知》

C、《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》

D、《中国农业银行反洗钱工作基本规范》

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第2题
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱报告管理办法(2018年版)》,以下哪些属于反洗钱领导小组成员部门应当报告的内容。()

A、业务制度、操作规程、业务凭证中客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制、业务洗钱风险控制措施等相关反洗钱要求落实情况

B、客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制的具体执行情况

C、恐怖融资、制裁名单和外国政要及其交易监测情况

D、新产品、新业务研发、开办及落实反洗钱要求情况

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第3题
各境外机构应根据驻在地法律法规,以下说法不正确的是()

A、协助司法机关、监管机构等部门对本机构客户与交易进行查询、冻结、扣划

B、如有关要求超出本行范围,应建议该机关通过政府间司法协助方式进行

C、各境外机构应及时处理第三方机构、其他境内外分支机构的反洗钱合规信息查询请求,依据我国及驻在地法律规定进行答复

D、对于在反洗钱调查、协查中涉及的客户或账户,确认涉及洗钱或制裁的,各境外机构不用采取合理的后续控制措施

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第4题
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱信息管理办法》规定,反洗钱信息包括以下哪些内容()

A、客户及交易信息(身份信息、账户信息、交易信息、交易对手信息等)

B、涉及反洗钱方面的密级文件及涉及秘密事项的会议记录

C、客户洗钱风险等级信息、大额交易报告信息、可疑交易报告信息、涉嫌恐怖融资的可疑交易信息

D、反洗钱内控制度、业务制度反洗钱审核资料、机构洗钱风险评估资料、产品洗钱风险评估资料、洗钱风险排查资料、洗钱风险控制信息

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第5题
各经营单位应加大对于因异常情形被拒绝开户客户,以及因存在可疑交易、涉制裁风险被清退客户的后续开户控制工作()

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第6题
银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素?()

A、金融行动特别工作组(FATF)等国籍反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B、被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁的国家或地区

C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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第7题
严格遵守国家法律法规及我国加入的国际公约的规定,认真履行反洗钱的法定义务,不得为任何涉嫌洗钱、恐怖融资、金融制裁业务提供金融服务,以上内容是反洗钱工作的()
A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.尽职履责原则
D.违规问责原则

请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
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第8题
哪些情况下,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素决定是否与其建立或者维持业务关系()。

A、非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂,存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的

B、受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形

C、受益所有人信息不完整或无法完成核实的

D、受益所有人信息明确无疑义

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第9题
依据《辽宁省农村信用社反洗钱工作管理办法(试行)》(辽农信联〔2020〕110号)规定,法人行社应不定期组织辖内机构开展洗钱和恐怖融资风险突发事件应急预案演练,不断完善应急处置预案。()

正确

错误

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第10题
根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》,对较高风险、高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于()

A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B、适当延长客户身份资料的更新周期

C、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

D、对交易及其背景情况做更为深入的调查,了解客户的业务和产品偏好,询问客户交易目的,核实客户交易动机

E、经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系

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第11题
义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况,持续动态优化本机构的交易监测标准,强化异常交易人工分析的流程控制,依照()原则,审慎提交可疑交易报告,并适时采取合理的后续控制措施

A、讲原则,重质量

B、防风险,讲实效

C、重质量、讲实效

D、讲原则,重风险

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