防降阶段客户指由于竞争者介入等原因，客户在我行业务交易频次和资产规模逐渐下降，客户存在流失的风险，未来六个月，任意月份月日均资产较对比月月末下降可能性超过50%的VIP客户（）

是

否

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第1题

自然人客户可疑交易报告上报后，如果该自然人客户在我行存在贷款业务的，业务经办机构应加强风险监测，采取措施限制信贷关系建立、限制业务办理、限制产品种类、业务规模、贷款时限等、加强贷后管理、提前收回贷款、拒绝提供贷款服务直至终止业务关系等。()

正确

错误

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第2题

若受限原因存在“涉案客户名下账户”、“惩戒账户暂停（非法买卖的账户）”、“可疑风险账户”原因时，应强化解除要求（）

A、按照了解你的客户原则，通过人员问询、交易明细分析、网络查询等方式综合判断：核实资金来源、规模、频次、用途等方面内容

B、让客户联系反诈中心

C、可核实原管控情况（包括时间、机构、管控原因）的，还应结合原管控情况审核解除材料的合理合规、真实性

D、客户持案情撤销证明（如有）

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第3题

对各类产品业务的固有风险评估可考虑哪些因素()。

A、产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等

B、是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

C、产品业务面向的主要客户群体，以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例

D、产品业务是否可作为收付款工具(如结算账户)，使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用

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第4题

在重新识别客户身份过程中，发现可疑交易或者可疑行为的或发现涉及违反我行经济制裁合规政策的情况，应当依照《哈尔滨银行反洗钱管理办法》及《哈尔滨银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定报告可疑交易或行为，并采取相应风险控制措施，如持续监控、提升客户风险等级、限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，中止业务关系等（）

是

否

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第5题

可疑交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为以及交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素()。

A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱和反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论

D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

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第6题

金融机构制定的交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）