审核客户身份购汇汇款用途及相关材料，5万美元以上汇款需审核“经常项目项下有交易额的真实性凭证”，购汇时根据客户实际情况选择是否占用额度（）

A、境外外汇交易

B、购买境外房产

C、投资境外证券

D、学费

A、客户是否提供真实有效的联系方式

B、对客户身份进行有效识别，是否提供本人证件，证件是否真实有效

C、联网核查结果是否真实，核查结果是否符合交易办理条件

D、网点柜员现金清点是否规范

是

否

A、对资金来源、贷款用途进行重点审查，确保其合法合规

B、审查委托意愿是否真实，利率是否符合规定，对利率与市场行情相差较大的，应调查原因

C、委托人和借款人身份的验证，可办理委托贷款金额、手续费费率及收取方法等

D、对借款人基本情况、经营管理能力、财务状况、偿债能力进行必要分析

A、在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

是

否

是

否

A、根据借款人贷款用途、支付金额、交易对象、行业特征、信用状况等因素和贷款业务品种，合理确定贷款资金支付方式

B、审核《提款申请书》填写内容，所列支付方式、对象、开户行账号、金额要与贷款用途证明材料相符，符合借款合同约定

C、本次提款金额应在借款合同约定的额度内

D、审核提供相关交易资料的合法有效性

E、审批提款日期是否符合提款计划

A、无法判断件真实性

B、联网核查件时客户的、公民身份、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C、能确切判断客户出示的居民为虚假证件

D、客户提供了真实有效的件