签件时客户要求经办承诺放款时间，应拒绝承诺并向客户解释按揭操作流程中的不确定因素（）

A、酌情

B、拒绝

C、自行

A、同意即期付款

B、同意承兑并到期付款

C、申请拒付

A、告知客户根据监管要求，开立个人银行账户时，银行有义务审核客户的详细身份信息以及开户后的账户使用情况

B、请客户提供更详细的辅助身份证明信息（如需提供时），待银行进一步核实之后，将为其开立账户，核实过程需要一定时间，请客户谅解

C、可以向客户透露反洗钱、反恐怖融资等敏感信息

D、如客户拒绝，本行可中止为其办理开户业务

E、如客户同意开户审核时间延长，经办网点应通过OA交办向分行法律合规部反馈系统命中的客户信息，根据法律合规部的审批意见处理

是

否

A、酌情

B、拒绝

C、自行

A、境外放款资金汇出超过企业应计境外放款余额上限的，资金汇回入账金额超过境外放款余额与约定利息尚未汇回金额之和，银行应拒绝办理业务。

B、境外收款人原则上应为放款协议中的借款人，如不为借款人，应要求客户做合理解释，客户无法合理解释的，应拒绝办理业务。

C、对境外放款资金来源及境外应用明显存在可疑的交易，应谨慎办理业务并向所在地人民银行报告。核查资金来源的方式包括但不限于企业的对账单、经审计的财务报表、承诺书等；审核境外资金运用的方式包括但不限于境外资金使用的合同、发票、对账单等。

D、对境外放款资金大额频繁进出的，银行应要求客户作出合理解释，对客户不能作出合理解释的，应拒绝办理。

A、买家5月11日在XX淘宝店铺购买的袜子，卖家5月12日点击发货，15日物流揽件，买家拒签并反馈未按约定时间发货要求退款，卖家拒绝

B、买家3月5日12点在XX天猫店铺购买的手表，卖家当天点击发货，3月8日11点物流揽件，买家拒签并反馈未按约定时间发货要求退款，卖家拒绝

C、卖家未在约定时间内发货，买家拒签包裹并以未按约定时间发货原因申请退款，卖家拒绝

D、买家3月5日12点在XX天猫店铺购买的手表，卖家当天点击发货，因物流无跟踪，买家于3月7日8点反馈未按约定时间发货要求退款，卖家拒绝

A、客户物品使用时间早于预计到件时间

B、物品到不了产生的损失金额或者结果

C、解释预计到件时间客户不接受的

D、客户要求时效是否超出承诺时效

A、企业人民币境外放款的还本付息资金必须以人民币汇回其境外放款专用账户。

B、本次企业境外放款汇回资金超过放款金额及利息、境内所得税、相关费用等合理收入之和的，银行应拒绝办理。

C、境外汇款人原则上应为放款协议中的借款人，如不为借款人，应要求客户做合理解释，客户无法合理解释的，应拒绝办理业务。

D、对境外放款资金来源及境外应用明显存在可疑的交易，应谨慎办理业务并向所在地人民银行报告。核查资金来源的方式包括但不限于企业的对账单、经审计的财务报表、承诺书等；审核境外资金运用的方式包括但不限于境外资金使用的合同、发票、对账单等。

A、申请贷款协议的放款“一卡通”的开户行必须与经办行为同一所属分行即异地一卡通不能做为放款一卡通。

B、贷款利息或本金到期后，系统即在当日结账时自行从客户”一卡通”人民币活期账户扣收贷款本息，如账户余额不足，则在客户补足额度后再进行扣收。

C、只要客户付清原贷款利息，就可以办理债务转化

D、以外币存款作质押的，当由于人民币汇率波动或其它银行认为足以危害银行权利的情况时，银行有权要求借款人追加相应的担保物。

A、;不可以

B、可以申请修改日期不重签

C、D；可以申请必须重签