各银行要建立健全个人银行账户开立和管理的内控制度，建立客户身份识别制度及责任制，加强对临柜人员的培训和检查。()

第1题

各银行分支机构加强与公安机关沟通，建立健全被惩戒单位和个人信息台账，跟踪管理被惩戒单位和个人情况。()

正确

错误

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第2题

各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》（银发〔2022〕260号)等文件要求，要如何优化企业银行账户服务？。

A、建立健全账户分类分级管理体系

B、根据小微企业需求提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求

C、加强后台数据核实，使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配

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第3题

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账纳入个人银行结算账户管理。（)
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账纳入个人银行结算账户管理。()

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第4题

各农商银行根据全省清算体系的组织架构，在上一级清算机构开立清算备付金账户，实行()和核算。

A、差别管理

B、专户管理

C、计划管理

D、自主管理

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第5题

在境内开立II、III类个人银行账户，应当遵守账户实名制管理规定，加强信息验证和分类，达到开户便利性和风控有效性的统一（）

是

否

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第6题

各申报部门应在个人银行账户开立之日起5个工作日内，变更或销户之日起2个工作日内，向中国人民银行当地分支行申报（）

是

否

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第7题

办理商务手机银行开户需客户提供的资料有（)

A、本人在各行社辖内营业网点开立的个人结算账户凭证原件(银行卡或活期存折)

B、开立该账户的有效身份证件原件及复印件

C、本人手机号码的SIM卡

D、《湖北省农村信用社(农商银行)个人业务申请书》

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第8题

根据《中国人民银行广州分行广东省公安厅关于联合建立出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人惩戒机制的通知》，各银行和支付机构应按照银发（2019）85号文要求，对被惩戒的相关单位和个人，5年内暂停其在广东省内开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务，不得为其在广东省内新开立账户（）

是

否

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第9题

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，存款人开立（）等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。

A、代发工资

B、教育

C、社会保障

D、公共管理

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第10题

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入()管理。

A、单位结算账户

B、个人结算账户

C、个人储蓄账户

D、其他银行结算账户

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第11题

下列关于个人用汇的说法正确的是()。

A、个人开立的外汇结算账户，可视同机构账户进行管理，用于办理直接或委托进出口项下136的外汇收付及结汇

B、外汇结算账户的购汇和结汇不受年度总额限制

C、个人使用外汇无论开立何种账户，在使用外汇时都受到额度的限制

D、我国居民可以在银行开立外汇储蓄账户，也可以开立外汇结算账户

E、我国居民可以在银行开立个人外汇储蓄账户

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