理财顾问服务流程的最后一步是实施计划。（)

第1题

理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务。（)
理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务。()

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第2题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是()。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第3题

一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是明确客户的理财目标。（)
一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是明确客户的理财目标。()

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第4题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。()

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第5题

商业银行的个人理财服务包括()。

A、财务分析服务

B、代理缴税服务

C、财务规划服务

D、资产管理服务

E、投资顾问服务

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第6题

下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有()。

A、商业银行未保存客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

C、商业银行未保存客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

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第7题

下列关于理财顾问服务特点的说法中，错误的是()。

A、主体是商业银行

B、服务的目的是实现客户资产增值

C、是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

D、是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

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第8题

投资者购买以下固定收益理财计划承担的风险最大。（)
投资者购买以下固定收益理财计划承担的风险最大。()

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第9题

()实际上是证券公司作为客户的金融顾问或经营管理顾问而提供咨询、策划或操作。

A、财务顾问

B、公司理财

C、基金管理

D、项目融资

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第10题

“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。（)

是

否

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第11题

理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。（)
理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()

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理财顾问服务流程的最后一步是实施计划。（)理财顾问服务流程的最后一步是实施计划。()

理财顾问服务流程的最后一步是实施计划。（)
理财顾问服务流程的最后一步是实施计划。()