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他行托管户在我行开户前,经办分行同业客户部门须指派双人前往原托管行,并按照他行在我行开立同业银行结算账户相关制度要求开展真实性核实等尽职调查工作()
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他行托管户在我行开户前,经办分行同业客户部门须指派双人前往原托管行,并按照他行在我行开立同业银行结算账户相关制度要求开展真实性核实等尽职调查工作()

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第1题
注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项的可免于上门核实。但企业客户开立基本户、一般户的仍需执行面核双录手续()

A、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C、经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

D、按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第2题
注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项()的可免于上门核实

A、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C、经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

D、按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第3题
他行转开的单位定期存款应于办理定期存款开户手续前通过同城清算、大小额支付系统等渠道将存款资金转入我行暂记户,收款账号应填写(),收款人户名应为(),同时在附言或摘要栏填写

A、我行暂记户账号、暂记户名称、单位名称

B、我行暂记户账号、暂记户名称、开立定期存款类型

C、我行暂记户账号、单位客户名称全称、开立定期存款期限

D、我行暂记户账号、单位客户名称全称、开立定期存款类型与期限

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第4题
对公开户时对于存在以下哪些事项的,可免于上门核实手续()

A、按照我行要求上门为客户开立的人民币单位银行结算账户

B、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

C、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

D、经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户(如财政类账户)

E、按照融资合同或托管协议约定等开立的专用存款账户

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第5题
注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项的可免于上门核实()

A、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C、经总、分行业务管理部门审批同意开立的人民币单位银行结算账户

D、按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第6题
客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定的情形,我行经办人员应拒绝为客户办理业务()

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第7题
在开立单位银行结算账户时,对于存在以下事项的,可免于上门核实手续()

A、按照我行要求上门为客户开立的人民币单位银行结算账户

B、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

C、客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

D、经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

E、按照融资合同或托管协议约定等开立的专用存款账户

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第8题
托管户的开户主体营业执照上的执行事务合伙人从自然人A变成了XXXX公司,这种变更必须要求客户在我行及时做变更手续()

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第9题
关于贵金属递延“以老带新”推广活动说法正确的是()

A、活动时间为3月2日-6月30日

B、拓户成功后,新老客户均可享受我行贵金属递延手续费9折优惠,并各获得30元话费奖励

C、新客户开户就算拓户成功,没有发生交易也没关系

D、分行给予营销人员每户100元流量工资奖励,每日营销数量前3名,流量工资翻倍

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第10题
客户出现以下情况,各经办行应暂停个人信用循环贷款额度的使用,并办理相应的额度冻结手续()。

A、在我行办理的单笔贷款出现了两期逾期

B、在我行办理的信用卡出现了透支并恶意拖欠

C、通过人民银行征信系统查出客户在同业贷款中三期逾期

D、违反国家有关法律法规使用贷款或不按合同约定挪用贷款

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第11题
对于同业开户业务,分行金融市场部职责包括逐户授权我行一级分行、二级分行在其他银行开立投融资性同业银行结算账户,进行定价、授信事项审批()

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