员工将其本人、岳母、配偶妹妹的资金融资给我行授信客户，属于参与民间融资行为（）

A、出行人本人

B、本人及同行子女，配偶

C、订单内本人及同行子女，配偶，父母（ 含岳父岳母）

A、父母

B、子女

C、配偶

D、岳父岳母

是

否

A、配偶

B、子女

C、朋友

D、其他近亲属

是

否

是

否

A、严禁不当揽存行为严禁要求企业以提供存款或将部分贷款资金转为存款作为发放贷款的条件

B、严禁出租、出借本人或配偶、父母、子女的账户或为出租、出借账户提供方便

C、严禁员工与客户及同本行有关系的机构或个人之间非正常资金往来

D、严禁保存客户资料及交易信息档案在受雇期间及离职后可以适当透露客户资料及交易信息

是

否

A、不准借用客户资金或出借资金给客户使用

B、不准出借本人或本人控制账户（含信用卡）给客户使用

C、不准与客户或中介机构之间发生非正常资金往来

D、不准参与民间借贷或充当资金掮客

E、不准违反回避制度为本人或亲属直接办理业务

A、重点了解员工父母、配偶、子女等直系近亲属年龄、健康、职业等情况，适当了解员工兄弟姐妹相关情况，掌握与家庭成员的联系渠道

B、关注家庭关系如何处理、夫妻感情是否和睦，家风是否文明向上

C、关注员工及上述亲属有无经商、办企业，相关亲属是否与我行有业务往来

D、员工是否有第二职业或在企业兼职、在企业参股，是否利用本人或亲属账户参与民间融资等

E、了解家庭主要收入来源、资产构成，了解贷款月供、子女教育支出、医疗支出等主要生活负担，关注是否有高负债、生活是否存在实际困难等

F、关注员工住宅、装修及家庭大项开支情况，是否存在过度负债、支出明显大于收入、或其他消费与收入不匹配的情况

A、严禁员工账户与客户账户发生非正常资金往来，严禁借用客户账户办理本人业务或出借本人账户给客户使用，严禁借用客户资金或出借资金给客户使用

B、严禁违规保管、使用借据、凭证、合同、印章等重要物品，严禁未经授权以银行名义与客户签订协议、合同，或做出承诺、保证

C、严禁参与编造材料、以虚假资料申请贷款，严禁违规放贷

D、严禁参与黄、赌、毒等违法犯罪活动