大额交易是指过银行转账、银行代收交易且客户单次投保（单张投保件）的保费金额（含额外投资）超过5万元的投保业务（）

是

否

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第1题

某面包店为个人经营经营围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来该账户交易极为频繁几乎每天都有交易发生。交易规律是每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后立即提现或转账付出提现交易的金额均接近10万元账户的余额通常很小。经统计2007年该账户共转账收入101笔金额27346894.67元;提现79笔金额12848900元金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？()

A、短期相同收款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款

C、没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

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第2题

法人银行账户之间单笔或者当日累计金额人民币（)以上的转账支付应作为大额交易进行报告。
A.50万元
B.100万元
C.200万元
D.300万元

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第3题

下列交易的发生额都在200万元以上（)属于大额交易报告
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第4题

银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（)

A、对大额取现销户的须在可疑交易报告中注明取现销户

B、对大额转账销户的在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C、对由代理人办理销户的应核对代理人的有效件有效件如为应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D、销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存

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第5题

（运营主任）具有下列一种或多种特征的可疑交易，且存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，，拒绝为其办理转账业务（）

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C、拆分交易，故意规避交易限额

D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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第6题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第7题

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（)（)

A、提前偿还贷款与客户财务状况明显不符

B、客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

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第8题

S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户该餐厅为个体工商户经营围主要是饭菜、熟食等。一直以来该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月该账户交易突然放大2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪些可疑交易类型()
A.短期相同收款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第9题

银行从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易（）

是

否

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第10题

银行从业人员向有关部门报告大额交易和可疑交易，侵害了客户的隐私权（）

是

否

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第11题