银行KYC是__对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切（）

第1题

中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”中规定对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则。“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的英文缩写是（）。

A、KYCKYB

B、KFCKYB

C、KYCKYD

D、KFCKYD

点击查看答案

第2题

柜员小王，办理客户大额存款业务时，一次性发现了4张假币。按照《日照银行货币鉴别和假币收缴实施细则》要求，小王上报给会计主管并向当地公安机关报告（）

是

否

点击查看答案

第3题

以下可疑交易代码、可疑交易特征说明与可疑交易产生的原因搭配错误的是（）

A、1206——短期交易开销账户监控——休眠账户启用后或新开户后，短期异常大量交易，并转出或销户

B、1209——客户频繁开平仓监控——长期未交易客户或极少量交易客户，短期内发生大量交易，并转出

C、1203——客户不计亏损交易监控——客户在较长一段期间肉持续亏损，但仍然反复活跃交易

D、1207——大额资金集中转入分散转出监控——账户単日集中从一个托管银行资金调拨转入，无交易或交易量较小，在短期内，通过托管银行转岀

点击查看答案

第4题

在办理个人外币现钞大额存款业务时，客户必须提供原境内存款银行外币现钞的提取单据（）

是

否

点击查看答案

第5题

以下特征可以判断为银行优质客户的有（)

A、大额现金存取

B、开立大额存款证明

C、住址为高档住宅区

D、使用保管箱业务

点击查看答案

第6题

根据《广东华兴银行大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各分支机构有权拒绝开户（）

是

否

点击查看答案

第7题

单位银行结算账户的客户只能在银行开立一个基本存款账户，其他银行结算账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提，凭基本存款账户开户许可证办理开户手续，临时机构和注册验资需要开立的临时存款账户除外（）

是

否

点击查看答案

第8题

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（)（)

A、提前偿还贷款与客户财务状况明显不符

B、客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

点击查看答案

第9题

个人客户认购大额存单可办理存单质押和申请开具存款证明。（)

是

否

点击查看答案

第10题

开立同业银行结算账户的，开户行应执行同一银行分支机构首次开户面签制度，开户行还应至少采取下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实（）

A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

B、通过核实一级法人单位

C、通过双人上门核实或者通过在异地的分支机构双人上门核实

D、中国人民银行规定的其他方式

点击查看答案

第11题

下列选项中可被视为银行核心负债的是（)。
A.不稳定的大额存款
B.从货币市场的融资
C.从资本市场的融资
D.距到期日一定期限的定期存款

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案