商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展()次。

A、在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

A、应根据不同地区的经济发展水平，经济和金融管理能力，信贷资金占用和使用情况，金融风险状况等因素，实行区别授信。

B、应在确定的授信额度内，根据当地及客户的实际资产需要，还款能力，信贷政策和银行提供贷款的能力，具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额。

C、应根据各地区的金融风险和客户的信用变化情况，及时调整对各地区和客户的授信额度。

D、应根据不同客户的经营管理水平，资产负债比例情况，贷款偿还能力等因素，确定不同的授信额度。

E、在不造成风险的情况下，对授权可灵活处理，受权人可自主决定适当超越授权范围。

A、不予批准新的授信业务;

B、罚款

C、停办部分现有业务;

D、警告

E、根据风险状况对资本充足率作相应调整。

A、财务状况

B、经营状况

C、风险状况

D、销售状况

A、应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平，风险控制能力，主要负责人业绩等，实行区别授权。

B、应在法定经营范围内，对其业务职能部门和分支机构实行逐级。

C、在不造成风险的情况下，对授权可灵活处理，受权人可自主决定适当超越授权范围。

D、应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理业绩，风险状况，授权制度执行情况及主要负责人任职情况，及时调整授权。

E、业务职能部门和分支机构超越授权，应视越权行为性质和所造成的经济损失，追究主要负责人及直接责任人相应的责任。

A、调查

B、审查

C、审批

D、授信后

A、尽职调查

B、财务检查

A、适时

B、实时

C、动态

D、优化

A、商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额

B、制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分

C、市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理

D、管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整

A、授信总额和资产负债指标

B、盈利指标和流动性指标

C、贷款本息偿还情况

D、关键管理人员的信用状况