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人民币结算账户其网上银行功能若不通过柜面渠道开通则投资者必须使用专用安全设备进行信息确认,且专用安全设备,有关功能可以通过柜面渠道或手机银行等柜面渠道开通()
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人民币结算账户其网上银行功能若不通过柜面渠道开通则投资者必须使用专用安全设备进行信息确认,且专用安全设备,有关功能可以通过柜面渠道或手机银行等柜面渠道开通()

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第1题
不得通过非柜面渠道为高、较高风险客户开立结算账户、开通手机银行、或网上银行服务()

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第2题
以下关于个人联名账户借记卡业务,描述正确的有()

A、一个联名客户号下,每个联名账户所有人各开立一张联名账户借记卡,该卡不纳入该个人客户名下借记卡张数不得超过4张(含)的控制

B、联名账户支取方式,指联名账户所有人办理联名账户资金支取(含现金取款、转账)的处理方式,分为共同支取和单人授权支取两种方式

C、联名账户借记卡可通过柜面渠道或电话银行、网上银行、手机银行等电子渠道办理卡片挂失、账户余额查询、交易明细查询、存取款账务类、签约类等交易,办理规则遵循个人借记卡业务处理规则

D、同一联名客户号下仅开设一个人民币活期结算账户,该账户的存款按照中国人民银行规定的个人活期储蓄存款的相关规定计付利息

E、任一联名账户所有人可凭其联名账户借记卡卡号和查询密码,在电话银行办理账户余额查询和交易明细查询

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第3题
《中国银行股份有限公司涉刑案件管理办法》指出,客户被行外人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗,直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇(存)入资金的电信网络新型违法犯罪案件,作为业外案件报送()

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第4题
通存业务是指客户通过代理行从其在开户行开立的人民币活期结算账户实时支取款项()

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第5题
开立个人人民币结算账户时需提供客户本人的代理开户授权委托书,柜面经理认为有必要的,可要求代理人出具证明代理关系的公证书()

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第6题
下列各项中,属于个人网上银行的功能的有()

A、账户信息查询

B、人民币转账业务

C、银证转账业务

D、B2C网上支付

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第7题
(运营主任)具有下列一种或多种特征的可疑交易,且存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,,拒绝为其办理转账业务()

A、账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易

B、账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显

C、拆分交易,故意规避交易限额

D、账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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第8题
发卡机构必须遵循()原则,认真履行客户身份识别制度和账户实名制,对申请单位的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估合格后,通过柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议,明确双方权利义务及责任,审慎为其开办单位结算卡业务。

A、了解你的客户

B、实名制开户

C、审慎开卡

D、以上都是

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第9题
企业客户只能开立一个基本存款账户,不得开立两个(含)以上基本存款账户。开户行为企业客户开立基本存款账户,应当通过人民币银行结算账户管理系统准确审核基本存款账户的唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户()

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第10题
直销银行“跨行通”是指利用华夏银行直销银行系统与第三方机构跨行代扣系统,将客户在他行开立的人民币结算账户中的资金,根据客户指令实时代扣至其开立在华夏银行的电子账户中的功能()

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第11题
成员单位为存量个人Ⅰ类银行结算账户新开通非柜面支付功能时,正常使用不满()个月的应当视同新开户处理

A、1

B、3

C、6

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