对使用护照开户的客户，系统会自动比对，如发现客户疑似命中PEPs名单时，系统为客户开出是借贷双方交易功能锁定的借记卡（）

是

否

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第1题

柜员在为某客户新建客户号办理开户业务时，系统提示客户命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统中名单客户，以下说法正确的是（）

A、如客户100%命中或疑似命中红色名单，系统直接拒绝开户

B、如客户100%命中橙色名单，系统直接拒绝开户

C、如客户疑似命中红色名单，柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后，继续为客户办理开户业务

D、如客户疑似命中绿色名单，则需分行法律合规部审批后方可开户

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第2题

关于综合前端系统对接反洗钱及反恐怖融资名单管理系统（名单系统）的相关提示，以下说法正确的是（）。

A、柜员为客户办理开户业务时，无论新老客户，综合前端系统均实时对接名单系统客户信息进行校验。

B、代理新建客户号开卡业务，两个系统仅校验客户本人信息，不校验代理人信息。

C、对于疑似命中的情况，经办人应将综合前端系统和名单系统中客户信息进行详细比对，确认两个系统信息匹配一致后，方可为客户继续办理开户。

D、如客户命中绿色名单，且信息要素不全柜员无法判断确认客户，网点可要求客户提供详细辅助身份信息材料，并交法律合规部提出审批意见。

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第3题

对于无法判断确认命中名单系统的，以及经系统或人工判断确认命中绿色名单的客户，网点不应（）

A、告知客户根据监管要求，开立个人银行账户时，银行有义务审核客户的详细身份信息以及开户后的账户使用情况

B、请客户提供更详细的辅助身份证明信息（如需提供时），待银行进一步核实之后，将为其开立账户，核实过程需要一定时间，请客户谅解

C、可以向客户透露反洗钱、反恐怖融资等敏感信息

D、如客户拒绝，本行可中止为其办理开户业务

E、如客户同意开户审核时间延长，经办网点应通过OA交办向分行法律合规部反馈系统命中的客户信息，根据法律合规部的审批意见处理

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第4题

对公开户如客户命中反洗钱名单，开户流程将自动终止（）

是

否

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第5题

系统检测代理人疑似命中我行高风险名单库时，系统将弹出“黑名单信息”界面，并拒绝客户办理代理业务（）

是

否

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第6题

A．账户处于不动户状态时仍正常计提利息，正常按季结息B．账户为不动户状态后，客户在柜面发生借记及贷记交易时系统会提示账户是不动户。柜员收到提示后，可先行办理业务，待业务完成后对客户的账户资料进行检查C．账户为不动户状态后，客户在柜面发生借记及贷记交易后系统自动将账户状态由不动户改为活动状态D．客户在柜面发生借记及贷记交易时系统提示账户是不动户,如客户账户资料存在不完整、已过期、未年检或其他问题的，柜员应要求客户提供完整有效的开户资料，待客户账户资料补充齐全后再为客户办理业务。交易成功后，系统自动将账户状态由不动户改为活动状态

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第7题

客户开户时若命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统的（）名单时，网点应拒绝办理开户

A、蓝色

B、绿色

C、橙色

D、红色

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第8题

发生以下哪些情形，各分支机构应及时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易，并提交《涉及恐怖活动资产冻结登记簿》，由总公司核实确认（)

A、各省级分公司风险管理部通过可疑交易监测系统中的黑名单子模块发现业务系统中关系人信息与反洗钱及反恐怖融资名单进行自动比对并匹配成功情形的

B、各分支机构有合理理由怀疑客户属于名单范围的