题目内容（请给出正确答案）

[单选]

以下不属于可疑交易监控指标1254（多个客户网上交易的MAC地址相同监控）参数要素的是（）

A、MAC相同次数定义：≥2个

B、成交金额：≥20万

C、去重天数：180天

D、大量交易（成交额）：机构1000万元以上，个人200万元以上

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第1题

个人金融部、消费信贷部、信用卡部、网络金融部、三农金融事业部、小企业金融部、公司金融部、投资银行部、金融同业部、金融市场部等部门承担洗钱风险管理的直接责任，以下哪项不属于上述部门职责（)
A、组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易
B、组织本条线开展客户身份识别，配合开展客户洗钱风险分类管理，并采取针对性的风险应对措施
C、以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程
D、组织落实交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施

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第2题

当客户存在隐瞒其真实的行业、隐瞒其资金的来源的行为，以上行为属于以下哪一种可疑交易的方式（）

A、利用佣金返还洗钱

B、通过对敲洗钱

C、提供虚假的信息洗钱

D、控制多个账户洗钱

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第3题

通过电子汇款形式进行资金转移当出现以下哪些情形时可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（)

A、有规律地进行小额电汇明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准

B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时客户不予配合提供

C、第三方代表客户进行外汇交易然后又把交易资金电汇到其他国家和地区

D、使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金然后立即在短时间把资金转给少数外国受益人

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第4题

按照世界银行风险评估工具,以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（)
A.领导重视程度
B.从业人员道德
C.可疑交易监测报告有效性
D.反洗钱合规体系有效性

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第5题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（)
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取

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第6题

对涉嫌恐怖活动资金的监控适用《反洗钱法》外，还适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（)

是

否

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第7题

某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期款项分别通过网银及现金形式存入笔数及多存入款项短期以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（)

A、客户交易行为可疑明显规避银行或有关部门监管

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付

C、单位客户短期频繁的收取来自其他经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期频繁的收取单位汇款

D、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

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第8题

可疑交易报告报送后，应当适时采取合理的后续控制措施，其包括但不限于以下内容（）

A、加强交易监控和报告

B、调高客户风险等级

C、实施客户及账户管控

D、等待报告结果反馈后再做决定

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第9题

以下不属于个贷业务用途监管属地管理工作内容的是()。

A、指定专人通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式，核实贷款资金实际用途，判断是否存在挪用行为

B、指定专人负责做好整改工作，及时消除风险隐患

C、接到未按时上报勾对清单的风险信号后，应督促借款人及时提供交易证明，及时进行补报

D、审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案

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第10题

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表某近日持25个人，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()
A.短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付。

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第11题

客户办理销户前银行应确定哪些信息？（)

A、要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。

C、若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责

D、涉及可疑交易的是否已上报

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