保证金账户资金的支取或销户转出应经（）审批同意后方可办理。进出口信用证、进出口托收、进出口代付等贸易融资类业务还应经交易银行部有权人签署意见

A、立即通知客户办理销户，同时采取措施限制账户交易采取措施

B、限制账户交易，禁止办理跨境业务

C、账户资金只出不进，仅能办理转出至境内他行同名账户的转账交易直至客户销户

D、账户资金只出不进，仅能办理符合我国现金管理、账户管理及结售汇管理规定的现金支取或结售汇后销户

是

否

A、主账户销户时，必须保证主账户下子账户均已经销户

B、保证全账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理，严禁未经业务部）审，根据客户要求直接办理保证金账户和扣划，退回等业务

C、人民币保证金账户无需向人行报备报批

D、客户在我行办理保证金业务时，必须在我行开立有本外币单位结算账户

是

否

是

否

A、11230单位保证金支取交易

B、11250单位保证金销户交易

C、11040单位活期销户

D、11045单位活期账户结清

A、单位长期不动户

B、单位定期存款账户

C、保证金存款账户

D、临时验资户

E、财政零余额账户

F、预算资金类专用户

A、1206——短期交易开销账户监控——休眠账户启用后或新开户后，短期异常大量交易，并转出或销户

B、1209——客户频繁开平仓监控——长期未交易客户或极少量交易客户，短期内发生大量交易，并转出

C、1203——客户不计亏损交易监控——客户在较长一段期间肉持续亏损，但仍然反复活跃交易

D、1207——大额资金集中转入分散转出监控——账户単日集中从一个托管银行资金调拨转入，无交易或交易量较小，在短期内，通过托管银行转岀

正确

错误

A、日常转账结算

B、资金存入

C、资金支取

D、资金转出

A、财政预算外资金、证券交易结算资金专用存款账户不得支取现金

B、期货交易保证金、信托基金和收入汇缴专用存款账户不得支取现金

C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准，并在系统中设置允许取现标识

D、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准，并在系统中设置允许取现标识

E、粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费和业务支出等专用存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理